2016金融个人工作计划
2016金融工作计划范文一： 一、20xx 年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存
之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继
续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中
更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、
bsp 航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购
业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然
已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作
的一个欠缺。
4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让
客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业
务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促
使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实
行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位
的质量) 和上门服务。
3、制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检
查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外
来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事
故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人
员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一
定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗
位，从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制
度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行
培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的
业务水平。
4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变 2016金融工作计划范文二：
新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋划20xx 年各项工作的同时，对一
季度提出了六项具体工作措施和要求。
一、精心部署早布局，努力实现开门红。早在去年12月中旬，市分行就分别召开党委会、
行务会对资金组织、贷款营销、中间业务收入等市场营销工作进行了安排部署，并迅速制订
下发了《关于认真做好2016年一季度重点工作的指导意见》，提出了一季度各项业务经营奋
斗目标。即，到一季度末，营销有效贷款xx0万元; 实现财务净收入4750万元，其中实现中
间业务收入600万元; 各项存款净增50000万元，全年余额突破50亿元大关; 借记卡发卡达到
21000张; 实现不良贷款净下降500万元，非应计贷款利息清收达到200万元。围绕上述目标，
各县(区) 支行必须切实增强加快有效发展的紧迫感和责任感，及早筹划安排，扎扎实实做好
一季度重点工作，努力实现各项业务首季“开门红”，争分夺秒，积极争取工作的主动权，为
圆满完成全年各项目标任务开好局、起好步。
二、把握机遇抓存款，确保增量及市场份额持续稳定增长。为了确保全年存款净增6个
亿、余额跨越50亿目标，一季度全行在资金组织上要重点抓好四项工作措施落实。一是牢牢
把握“两节”前后城乡居民收入相对集中、农副产品集中上市、外出务工农民返乡、商品交
易活跃等季节性特点，进一步抓好适销产品宣传和柜台服务工作，切实以优质、快捷、高效
的服务赢得广大客户的信赖和支持，不断提高个人优质客户市场影响力和竞争力，全力确保
个人存款大幅度稳定增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、企业资金结算回笼
机遇，有重点地做好客户拜访维护工作，为全年实现机构类客户占有量在县域内达到50%奠
定基础。三是牢牢关注铅锌企业一季度价格可能上扬的趋势，千方百计提高法人客户销售资
金归行率，确保重点客户销售资金回笼归行。四是大力开展“大行德广、伴你成长。金钥匙
春天行动”，充分利用广播电视、报纸专栏等媒体，并通过举办银企联谊会、组织上门服务、
文艺演出等丰富多彩的宣传营销活动，全方位、多视角宣传金融产品经营优势，进一步提升
农业银行的良好形象。
三、及早行动抓营销，努力提高资金运用效益。要积极适应新形势、新任务的需要，以
新的视野和思维积极主动寻找本行资产营销的切入点，切实按照“抓大、拓中、不放小”和
“好”为标准的原则，在确保贷款风险可控的前提下，千方百计营销有效资产，努力做到早
投放、早见效。一是重点抓好大行业、大系统、大客户的营销工作。文县、武都、成县、徽
县、西和支行要继续在“南水北矿”上做文章。对已审批授信的徽县洛坝集团、东城集团公
司、独一味制药有限公司等贷款，要在近期全部投放到位; 高度重视交通、电力等行业的信贷
需求，严密关注其重点建设项目的进展情况，并实行跟踪营销; 高度关注学校医院等传统机构
类客户的信贷需求，积极尝试旅游、广电类项目。二是大力营销个人贷款业务。大力营销以
个人定期储蓄存单、凭证式国债、人寿保单为权利凭证的小额质押贷款，以押旧(房) 贷新(房)
为主要形式的个人住房贷款，以商铺房抵押、最高额抵押为主要形式的个人生产经营贷款。
充分利用个人征信系统信息资源，细分客户，重点培植和发展以国家公务员、教师、医生、
系统性优质企业从业人员等收入相对稳定的个人客户群体，积极稳妥地拓展网点服务半径内
的城乡个体户和农村种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客户群体，力促个
人信贷业务稳步 快速发展。三是紧密围绕“三农”和县域经济，有针对性地瞄准农业产业化骨干龙头企
业、成长型中小企业、经营性基础设施建设、资源性矿产、水电开发项目和县域优质机构、
个人客户，着力调整优化农业信贷结构，积极培育农村金融市场新的效益增长点。四是进一
步加强和完善对等公关、分级营销的组织保障体系，切实形成行级领导主攻系统性、集团性
大客户，部门负责人主攻重点户，客户经理和员工全面营销个人优质客户的全员营销机制。
四、坚持不懈抓清降，努力提高信贷资产质量。一是对法人客户不良贷款继续实行领导
和部门包挂清收责任制，认真制定并落实清降措施，及早深入重点企业及大户进行跟踪清收，
努力提高清收效率。二是充分发挥总分行有关不良资产清收管理的激励措施，加快清退进度。
积极按照“三个有利于”的原则，在坚决维护贷款债权的同时，及时有效做好不良贷款的清
收处置工作。三是创新不良贷款清收处置措施。坚持以货币清收为主，以委托代理清收、经
营责任清收为补充，建立健全市场化清收处置机制，加快自然人不良贷款清退步伐。加强完
善考核激励机，不断激发全员清收的积极性和创造性。同时，严格控制新增贷款风险，认真
落实贷后管理工程，确保正常贷款按期收回。
五、努力拓宽增收渠道，加快中间业务发展步伐。要牢牢把握“两节”前后城乡居民流
动高峰有利时机，不断加大宣传营销力度。一是及早行动，坚持抓好保险代理工作。在深入
分析近两年开展保险代理工作经验教训的基础上，认真研究新的营销办法和措施，切实为全
年保险代理业务营销工作打好基础。二是依托营业网点和前台业务部门，不断改进服务方式，
提高服务质量，进一步加大银行卡营销力度，确保银行卡手续费收入持续稳定增长。三是千
方百计拓展各类代理业务。在认真做好代理他行业务、代发工资、代收水电费、通讯费等现
有代理业务的同时，主动出击，大力拓展代收税款、代理财政、社保资金、以及金融同业机
构和企事业单位各类业务，继续做好基金、国债、银证通等业务的营销工作，不断拓宽中间
业务收入渠道。四是加大网上银行业务推广力度。积极采取向我行存款大户、信贷大户、结
算大户，以及职业稳定、收入较高的公务员、企业中高层管理人员寄送产品资料、演示推介、
减免年费和工本费等手段，全面营销网上银行业务，努力推动网银业务上规模、见效益。
六、加强廉政建设、安全保卫和员工思想工作。严格执行总、分行党委有关廉洁自律的
各项规定和要求，“两节”期间坚决禁止系统内攻关拜年活动，反对铺张浪费等不良陋习。坚
持“股改、经营和安全”三大责任“一把手”负责制，严防死守，确保“两节”期间不发生
任何问题。认真开展安全保卫大检查，特别对枪支管理、金库守护、计算机系统管理、印押
证管理等重点部位和重点环节，坚持定期或不定期的检查抽查; 严格按规定做好防暴、消防、
计算机事故预案演练，进一步提高全体员工处置突发事件的能力。不断加强对可疑性、苗头
性问题的排查，及时采取果断措施，超前防范，切实把各类事态消灭在萌芽状态，确保全行
财产和人身安全。充分利用节日期间积极开展多种形式的“送温暖”活动。认真做好离退休、
内退员工和困难员工的慰问工作，力所能及地帮助困难员工解决工作和生活中的实际困难，
切实让广大员工感受到组织的关怀和温暖。切实加强员工政治思想教育，进一步激发全员干
事创业的积极性，坚定全行上下对我行改革发展的决心和信心，积极引导广大员工理解、支
持和参与农业银行的改革与发展，为全年各项目标任务的全面完成奠定坚实的基础。篇二：
市政府金融办上半年工作总结和下半年工作打算 市政府金融工作办公室2012年上半年 工作总结和下半年工作打算 2012年是实施“十二五”规划承上启下的重要之年，也是推进“三大战役”、建设幸福
xx 的突破之年。半年来, 在市委、市政府的正确领导下, 在省政府金融办的指导和帮助下，我
办认真贯彻落实市委、市政府的决策部署、全省金融工作会议及全市金融工作会议精神，以
服务“三大战役”、服务幸福xx 建设为己任，围绕“三个高于”， 突出“六个着力”， 做到
“三个提升”，进一步加大金融服务力度，全市金融工作取得了明显成效。现将我办上半年主
要工作情况总结汇报如下：
一、加大银行信贷投放力度，增幅高于全省平均水平 我办加大了对金融机构信贷投放工
作的调度和通报力度，会同人民银行xx 中支、xx 银监分局，督促各银行业金融机构积极组
织存款，加大信贷投放力度，全力以赴支持打好“工业强攻战”。6月末，全市人民币各项存
款余额 亿元，比年初增加 亿元，增长14.07%，高于全省平均增幅3.1个百分点, 位居全
省第三；贷款余额 亿元，比年初增加 亿元，增长15.12%，高于全省平均增幅4.5个百分
点，达到“新增贷款增幅高于全省平均水平2个百分点”的金融工作目标，位居全省第二。
工业贷款余额 亿元，比年初增加 亿元，增长20.63%，高于全市贷款平均增幅
5.51个百分点，达到“工业贷款增幅高于全市各项贷款增幅5个百分点”的目标。
二、加大金融机构引进力度，金融组织体系日臻完善 加大与省政府金融办及省市银行业监管部门的沟通联系，我办起草了? 关于恳请支持xx
市增设银行业金融机构的函? （抚府文?2012?60号），并请市政府分管领导带队到省银监局走
访联系，恳请在全省银行业金融机构布局和审批上给予我市相应的倾斜政策，帮助我市引进
全国性股份制银行。积极引进上海浦东发展银行股份有限公司来我市设立村镇银行，浦发银
行也多次派人到我市进行实地考察，并达成了在市本级设立临川浦发村镇银行意向，前期工
作进展顺利，10月份有望成功开业。
三、加大实体经济扶持力度，支持经济发展成效明显 为落实金融支持实体经济发展的相关政策措施，我办一是提请市政府转发了? 人民银行
xx 市中心支行? 关于金融支持“三大战役”的若干意见? 的通知? ，积极做好金融支持“三大
战役”各项工作，发挥金融在推动地方经济发展中的有力推动作用。二是会同人民银行xx
市中支出台了? 关于创建金融支持xx 金巢实体经济省级示范区建设实施方案? ，努力构建金融
支持实体经济的长效机制，推动xx 金巢经济开发区跨越式发展。6月初，我办和人民银行xx
市中心、金巢经济开发区管委会共同举办了“创建金融支持xx 金巢实体经济省级示范区建设
启动仪式，各金融机构向重点支持的企业授牌并签订了合作意向书，会上各金融机构共向18
家重点支持企业授信 万元。三是积极参与银行业监管部门发起的“2012年xx 银行业小微
企业服务宣传月活动”，并由xx 银监分局印发了? 进一步加强和改进小微企业金融服务指导意
见? ，出台相关政策措施，提升小微企业金融服务水平。四是 积极配合市工信委等有关部门开展江西省第二届“百园千企”政银企对接活动，共同调
查组织了142户符合融资基本条件的企业参与对接活动，融资需求总额 万元。通过第一阶
段银行机构与企业开展点对点的对接，已成功对接111户企业，已授信金额 万元，占企业
融资需求总额57.32%；银行机构第二阶段意向合作的企业66户，意向授信总额 万元，其
余授信额度尚在沟通。
四、加大金融改革创新力度，农合机构活力持续增强 进一步做好市城郊农村信用合作联社和临川农村信用合作联社合并组建xx 农村商业银
行工作。督促省联社xx 办事处加快临川、城郊农村信用联社的清产核资和资金产评估，做好
组建xx 农村商业银行相关材料申报工作。5月14日，组织召开了xx 农村商业银行房产过户
手续办理有关问题协调会，协调政府有关部门以最快的速度办理好其有关房产的房屋所有权
证和土地使用权证，目前28宗房产过户工作进展顺利。6月28日，再次组织召开了xx 农商
行房产过户手续办理有关问题协调会，与房管、规划、土管等部门一一研究剩余11宗仍需市
政府协调的房产，并提出具体的解决措施，以加快xx 农村商业银行组建步伐。目前，xx 农
商行的申报材料已通过江西银监局初审，现已上报中国银监会审批，预计10月份左右可挂牌
开业。同时，我们与xx 银监分局加大了对各县（区）农村信用社改制工作的督促力度。通过
加大改革创新的力度，全市农合机构活力进一步增强， 上半年，全市农村信用社新增涉农贷
款 亿元，增幅高于各项贷款平均增幅
4.13个百分点，有力支持了烤烟、香料、蜜桔、白莲等有根产业蓬勃发展；新增中小微
企业贷款 亿元，占新增贷款的49.02%，增幅31.84%，高于各项贷款平均增幅12.82个百分
点，全力支持了金巢园区、抚北园区等有税企业发展壮大。
五、加大信用环境建设力度，金融生态环境明显优化 一是大力开展农村信用体系试验区建设。会同人民银行xx 市中心支行制定了?xx 市农村
信用体系试验区建设实施方案? ，选择南丰县作为全市农村信用体系试验区建设试点县，并于
6月15日在该县举行了启动仪式，正式拉开了全市农村信用体系试验区建设的序幕。二是大
力开展公职人员拖欠农村信用社贷款清收处臵工作。会同清收办调整充实了清收工作领导小
组，制定了? 清收处臵全市公职人员拖欠农村信用社贷款实施方案? ，抽调人员成立了若干清
收组和4个清收工作督查组。经过半年来的努力，清收工作取得了明显实效。全市共清理公
职人员拖欠农村信用社贷款5376笔、金额 万元。截至2012年6月30日，公职人员拖欠贷
款上门催收面达100％、发函面达100％、约见谈话面达100％。在活动期间，全市共收回公
职人员拖欠贷款2711笔、金额 万元，收回占比55.6％，其中：现金还款2345 笔、金额 万
元，完善贷款手续、增加抵质押物等366笔、金额 万元。鉴于部分借款主体的身份等情况
已发生变化，行政措施对其已缺乏约束力，已不属于公职人员，该类贷款全市合计2194笔、
金额 万元，占比32.58％。剔除这部分特殊类贷款后，这次清收占比达到83%。全市未收回
拖欠贷款547笔、金额 万元，占比17％，其中：各清收组提出延迟归还并签订了还款协议
103笔、金额 万元，已提起诉讼落实下一步措施331笔、金额 万元，暂未制定下一步措
施113笔、金额 万元。清收处臵公职人员拖欠工作的开展，加大了对逃废债行为的打击力
度，进一步加快社会诚信体系建设，进一步优化了金融生态环境。
六、加大改制上市调度力度，企业上市工作实现突破
七、加大交易场所自查力度，清理整顿工作有序开展 我办于1月份开始有重点、有步骤地开展清理整顿各类交易篇三：市金融办(上市办)2014
年2月份工作计划
市金融办（上市办）2014年2月份工作计划 2014年2月7日 抄报：市委、市政府，姚玉舟书记、韩军市长、韩永生常务副市长、 陆马山副市长。
抄送：市委办、市人大办、市政府办、市政协办、市人行、宣城银监 分局，各县市区金融办，宣城开发区金融服务中心，本办各领导、各科室。篇四：金融
办2010年工作总结和2011年工作计划 金融办2010年工作总结和2011年工作计划 2010年，我办以推进前海深港现代服务业合作区金融创新发展为突破点，继续推动落实
各项金融优惠政策，完善金融基础设施和环境，吸引各类金融机构在我市集聚，增强我市金
融业的聚集力和影响力。在金融改革创新方面，积极推动股权投资基金和小额贷款公司试点
的创新发展，为我市民间资本市场的开放做出有益的探索。同时，圆满的完成了市政府交办
的各项工作任务。
一、2010年工作总结
（一）继续落实和完善金融机构优惠政策，加大金融招商力度，吸引金融机构在深集聚
发展
过去一年，我办认真组织落实市政府支持金融业发展的各项普惠政策，并针对重点扶持
的金融领域，不断加大和完善政策扶持力度，继续打造我市的金融政策高地，以吸引金融机
构在我市集聚。2010年，我市共有12家金融机构落户。其中，4家总部机构，8家一级分支
机构。至此，我市金融机构总数达到220家，其中总部机构78家。
（二）全力推进深圳金融中心区建设及金融产业园区规划建设
1、协调跟踪福田中心区金融发展用地工作。近期我市金融用地项目和金融基地建设稳步
推进，福田金融中心区各 金融用地全部安排完毕并基本完成用地出让程序，陆续进入设计施工阶段。
2、协调跟踪平湖金融基地规划建设工作。龙岗平湖金融产业服务基地各项工作进展顺利，
基地一期基本具备了入驻条件。同时，基地的入驻标准、开发建设和管理运营方案已经市政
府原则同意，我办开始受理金融后台机构入驻基地的需求，并初步提出了首批入驻项目的选
址方案。
3、积极推动南山后海金融区规划建设工作。目前一期内已安排大成基金、中山证券入驻，
选址方案已市政府批准，正在启动土地出让程序。
4、积极协调科技园金融服务技术创新基地的招商入驻工作。目前，园区一期已圆满完成
招商，初步形成了金融与科技企业汇集、科技与资本良性互动、经济效益和社会效益明显，
具有鲜明特色的金融服务业园区。
（三）积极推进小额贷款公司试点工作 截止2010年11月31日，共有30家小额贷款机构经批准正式开业经营，另有9家已通
过评审并获得试点资格、即将开业。初步统计，目前营业的30家小额贷款公司注册资本合计
人民币28.89亿元，自开业以来已经累计发放贷款240051笔，为社会解决了138.408亿元融
资需求；同时，本年度新增贷款86.29亿元，贷款余额42.72亿元，不良贷款余额1.70亿元，
营业收入8.52亿元，净利润3.16亿元。 具体工作如下：
1、继续严格把关新设小额贷款公司资格审核程序。2010年，经市政府同意取得小额贷
款试点资格的新设小额贷款公司共有16家。在审核环节中，我办严格遵循“择优限量”的标
准，采取对主发起人和股东资质进行资料审核，实地调研，约谈股东高管等方式，谨慎稳妥
推进小额贷款公司的各项试点工作。
2、逐步建立健全小额贷款公司日常监督机制。2010年，我办通过建立日常数据跟踪机
制对小额贷款公司实行非现场监管，并定期走访小额贷款公司，听取公司管理层对公司发展
的意见和建议，加强小额贷款公司的风险防范和处置机制。
3、建立小额贷款行业协会，加强小额贷款行业的自律组织。在我办的指导和帮助下，2010
年5月，在深圳市登记注册的小额贷款公司作为共同发起人，成立了深圳市小额贷款行业协
会。协会成立近半年来，在小额信贷自律管理、经营协调、行业维权和专业培训等方面做了
大量工作，举办了我市首届小额贷款业务创新发展高层研讨会，制订了《深圳市小额贷款公
司运营守则》，提出了小额贷款公司税收问题的解决建议方案。协会还积极协调解决信用信息
系统导入问题、研究行业互保尽融资方案，筹建小额贷款行业消费者权益服务总站，探索开
展投诉与咨询的受理工作，调研行业发 展现状，提出相应的对策和建议等工作。
（四）出台我市股权投资基金发展的优惠政策，巩固和强化我市股权基金行业在国内的
领先地位。
2010年7月，我办起草并报市政府同意，出台了《关于股权投资基金业发展若干规定》。
该政策颁布后，我办积极会同有关部门，深入落实针对我市股权投资基金行业的有关政策措
施，引导股权投资企业规范、稳健发展。一是协调市市场监督管理局改进工商注册程序，给
予股权投资基金企业工商注册变更的便利；二是协调市公安局给予办理赴港澳通行证便利。
三是协调市财政委研究制定奖励申请程序。目前，我办正在与市财政委研究制定《关于促进
股权投资基金业发展的若干规定》奖励申报指南。
（五）以前海深港现代服务业合作区金融业创新发展为契机，推进深港金融的不断深化
1、根据市政府统一部署，我办全程参与了前海深港现代服务业合作区总体规划的编制和
赴京汇报工作，重点负责其中创新金融部分；并于2010年12月，陪同市领导赴港进行前海
合作区的金融招商推介。
2、不断加强宣传力度，进一步引进外资金融机构，吸引部分在港金融机构在深圳设立地
区总部以及后台业务中心、产品研发中心、客户服务中心、金融业务及数据备份中心。
3、积极推进深圳通与八达通互联互通工作，推动银行、终端建设机构、小额支付卡发行
机构等依托平台开展合作，促进跨境业务健康有序发展。
（六）大力推进保险创新试验区建设 2010年，我办陪同办领导全程参与市政府与中国保监会签署的《建设保险创新实验区建
设合作备忘录》，备忘录将以商业车险定价机制为突破口，推动保险创新实验区建设进一步深
入发展。同时，我办参与解决非深户籍保险营销员社会保险问题。在有关部门的共同协调努
力下，非深户籍保险营销员参保问题获得了妥善安排和解决。
（七）深圳金融代表团成功出访台湾，深台金融合作取得成效 根据“台湾〃广东周”活动的统一安排，8月深圳金融代表团对台湾金融界进行了访问，
并成功举办了“深台金融合作恳谈会”，签署三项合作备忘录。此次金融代表团是深圳有史以
来级别最高、行业分布最广、人员最多的一次金融代表团，受到深台两地金融界及媒体的高
度关注。
此次深圳金融代表团赴台访问为深台金融合作提供了良好的契机。深圳金融业优良的发
展环境、蓬勃的金融市场、政府的大力支持给台湾金融界留下了深刻印象。台湾金融界丰富
的行业经验、优秀的营销理念使深圳金融界收获良多。金融代表团返回深圳后，深台两地金
融业交流合作频繁。台篇五：金融服务会年度工作计划 金融服务联合会
2014年度运作思路及工作计划
一、年度计划总述
2014年是联合会平台搭建完成后正式与会员见面的第一年，提升联合会知名度，打造联
合会影响力是首年工作的重中之重。前期计划通过官方新闻网站或电子杂志、平面媒体等宣
传渠道进行专业策划，免费为企业进行金融相关知识培训指导，扩大联合会的影响力，使更
多的企业了解、加入联合会。同时积极筹备商学院建设事宜，广泛吸纳会员，为联合会健康
良性发展打好基础。
二、年度目标分解
1、确定2014年度联合会工作计划；
2、确定秘书处人员编制及分工安排；
3、制定联合会章程、会员制度及管理办法；
4、制作联合会官方网站，丰富网站智能版块内容，为企业提供展示及交流学习平台；
5、拟定协会副会长、理事会单位及顾问团队；
6、宣传联合会宗旨和有关业务服务项目；
7、策划商学院项目报告，组建金融商学院运营团队，制定商学院相关制度及学费制度；
8、商学院试运行，制定学院自动入会制度；
9、组织企业会员互访，进行银企对接，项目对接；
10、制作联合会内部会刊，配合联合会官方网站对会员企业进行全方位包装宣传报道；
11、开展联合会职责范围内正常业务。
三．具体实施计划
（1）团队建设
联合会秘书处是金融联合会的枢纽部门，金融联合会的权威性来源于市场，来源于企业
在享用联合会的服务过程中产生的认同感。而秘书处作为常设的工作班子，在协会运作方向
和工作质量上起着举足轻重的作用。要在官方、金融机构和企业间发挥好桥梁和纽带的作用，
所以是秘书处工作班子要加强自身建设，有凝聚力、号召力，才有具备不断提升协会服务功
能的能力，确定秘书处运营团队是2014年度工作的重点，秘书处运营团队，工作职责如下：
1、制定协会发展规划、年度工作计划及规章制度等，并组织实施；整合行业资源，开展
相关金融活动，维护会员利益，联合会稳定发展。
2、宣传、推广和普及金融行业相关法律法规及行业知识，共同构建行业信息网等有关媒
体。
3、负责协会会员代表大会、会长办公会和协会召开的其它重要会议的组织和服务工作。
4、负责协会的会员发展和组织机构建设。组织策划联合会下属商学院、会刊、网站等运
营方案。组织会员单位学习培训、外出参观考察和银企对接经验交流活动。对会员提供咨询
和服务。
5、受联合会委托指定管理会员登记，颁发相应证书等管理工作。
6、负责联合会的人力资源管理工作，制定联合会相关工作制度、薪资制度等等，加强工
作人员自身建设。
(2)网站运作
如今的网络发展已经呈现商业化、全民化、全球化的趋势。几乎世界上所有的公司、协
会等都在利用网络传递商业信息，进行商 业活动，从宣传协会到发展协会成员、实现网络与市场的同步。制作联合会能够通过网
站的信息，吸引访问者的眼球，进行深入访问。能很好的展示协会的最新相关动态及联合会
的相关服务职责及业务范围、对会员的一种管理与服务相结合的一种机制。能更好的相互协
作，发挥联合会主要宗旨，促进银企双赢。网站重点版块建设：
1、协会简介—协会章程—组织结构；
2、行业动态 最新最快的行业咨询、通知通告、政策法规等等供会员单位查询；
3、协会服务—政策服务—会员服务范围；
4、信誉档案 ①个人信誉档案, ② 企业信誉档案，通过信誉档案提升联合会的权威性，
曝光行业内的不良现象及违法融资案例，为会员企业进行合法融资起到警示作用；
5、会员风采 展示企业会员风采；
6、金融商学院及会刊等相关内容课程提供下载及在线观看功能。
四、金融商学院运作
（1）、成立商学院的必要性 目前，世界各国经济普遍在艰难复苏中，中国经济经过30年的高速发展，依然保持稳中
有进。然而，一些诸如内生动力不足、企业产能过剩、结构性失衡、高房价风险、民间高利
贷等隐忧开始困扰着中国经济前行的脚步。十八大以来，中国经济缓速发展阶段，我国中小
企业的发展在整个国民经济发展中占有十分重要的地位，在保证国民经济持续健康发展、推
动技术创新、增加就业机会和维护社会稳定等方面发挥着不可替代的作用。但是，中小企业
发展过程中的各种矛盾也在不断暴露，而其核心问题如资金紧张、融资困难等因素则影响和
制约了中小企业的进一步发展。从规模、资金、从业人员数量都递减了许多的中小企业的出
路在哪里？这个问题值得我们认真思考。 从全国范围内处于不同地区、不同发展阶段的中小企业整体生存状态来看，由融资瓶颈
导致的发展障碍，甚至生存威胁依然是首要难题。组建金融商学院，为企业进行系统专业的
融资指导是目前中小企业进行专业充电的唯一途径。 目前我国中小企业融资难原因是多方面的，主要存在以下几个方面：
1、中小企业规模较小、内源融资不足；
2、中小企业融资缺乏足够的抵押和担保；
3、因中小企业的经营场所和人员具有较强的流动性而导致一些中小企业信用意识较差；
4、大多数中小企业经营规模相对较小，组织结构变动快，制约着其财务管理水平、财务
制度的规范和提高；
5、中小企业的融资人才缺乏；
6、中小企业担心控制权旁落造成融资方式较为单一；
7、中小企业缺乏风险管理意识、体系及制度；
8、中小企业用款一般都具有时间急、频率高、数额小的特点。
（2）、商学院组织结构 金融商学院与社会性的普通学院一样具有完整的学院结构。，也可以是联合会或者是权威
国家级培训机构联合创办；
1、学习内容：与同等的mba 课程相同，根据企业的特有的实际状况进行金融政策解读及
融资渠道有针对的学习；
2、学员： 企业财务总监、融资经理、投资部经理、私营企业主、总经理及金融相关行
业优秀人才；
3、师资： 金融界的知名学者教授；银行行长等相关行业专家领导；
4、教学方式：与同等的互动式教学方式相同；
5、管理部门： 金融服务联合会。
（3）、设计理念
助力中小企业发展，促进融资渠道大跨越； 培养高水平更专业的企业金融人才； 为中小企业不同发展阶段制定个性化金融解决方案； 提高商学院的知名度，影响力和综合竞争力并致力于为中小型或微型企业。
（4）、培训和管理模式 金融商学院实行内部学习为主，外部实践的建设思路，利用现代教育模式和手段，建设
以电子化（e-learning ）等远程学习方式为辅，以面授培训方式为主的混合式针对性的培训
模式。免费为学员企业颁发金融联合会会员证，为学员企业提供提供融资策划，项目推介，
资金项目整合，担保，投融资，财务、法律顾问，金融知识培训等金融服务，，切实服务和扶
持中小型或微型会员企业的成长和发展。
（5）、运作核心
金融商学院的运作核心是资源和人才两个关键因素，通过科学的教学机制的设计打造企
业知识资源体系，建设知识管理体系；并且通过金融商学院建造企业自身的融资人才生产线，
打造出合格的企业人才队伍。
四、金融服务联合会利润来源
1、金融服务联合会正常的企业融资服务费及短期拆借利息；
2、金融商学院举办十期，每期定额30人。预计可增加300位联合会会员；
3、会员企业包装宣传费用；
4、其它项目投资利润。