金融专业技能证书考试介绍
一、助理理财规划师
为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验．并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。考试性质：国家报关从业人员岗位资格考试。
报考条件：助理理财规划师(具备以下条件之一者)
(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规训达规定标准学时数，并取得结业证书。
考试时间：在全国范围内试行国家职业资格统一鉴定日，一年两次，上半年为5月份，
下半年为11月份。
报名时间：每年3月份、九月份
考试内容：分为理论知识考试和专业能力考核
证书效用：考试合格者可获得国家海关总署颁发的《报关员资格证书》，该证书在全国范围
内有效，有效期为3年。
点评：理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。[
二、证券从业资格证书
1995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定，我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试，至今已举办了5次。30余万人参加了考试，78228人取得各类从业资格，其中，取得一种从业资格的有49693人、取得两种从业资格的有19632人、取得三种从业资格的有8835人、取得四种从业资格的有68人；按照从业资格类别统
计，67907人取得证券经纪资格、26033人取得证券代理发行资格、19106人取得证券投资咨询资格、441人取得证券投资基金资格。
主考机构：中国证券业协会
证书性质：证券从业资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书. 报考条件：年满18岁，具有高中以上学历。
考试时间：第一次 证券从业资格报名时间 2010年1月5日至1月18日 考试时间
2010年3月6日、7日
第二次 证券从业资格报名时间 2010年3月10日至23日 考试时间 2010
年5月22、23日
第三次 证券从业资格报名时间 2010年8月3日至12日 考试时间 2010
年10月23、24日
第四次 证券从业资格报名时间 2010年10月19日至28日 考试时间 2010
年12月4、5日
考试内容：考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券市场基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金
证书效用：考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。
通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格。
通过基础科目及任何两科专业科目考试的，取得证券从业一级资格证书（蓝
色）。
通过基础科目及其他四科专业科目考试的，取得证券从业二级资格证书（紫
色）。
点评：证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。具体而言，证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。相关机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。被证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。
三、银行从业资格证书
CCBP 是“中国银行业从业人员资格认证”（ Certification of China Banking Professional）的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。
主考机构：中国银行业协会。
报考条件：年满18岁，具有高中以上学历。
考试时间：5月底和10月底举行。
报名时间：3月份、8月份。
考试内容：考试科目为公共基础、个人理财和风险管理
证书效用：考资格考试成绩由考试办公室公布并颁发资格考试成绩证明，全国通用，有
效期为2年。
点评：我国银行到2012年，将基本完成现有从业人员资格认证考试工作；公共基础证书成为行业上岗标准；逐步实施专业证书分级管理。因此，早日取得资格认证对个人的职业发展会有很大的裨益和帮助。
四、会计从业资格证书
从事会计工作的人员，必须取得会计从业资格证书。担任单位会计机构负责人（会计主管人员）的，除取得会计从业资格证书外，还应当具备会计师以上专业技术职务资格或者从事会计工作三年以上经历。
主考机构： 会计从业资格管理实行属地原则。县级以上财政部门（含县级，下同）负责本行政区域内的会计从业资格管理。
报考条件：遵守国家法律、法规，坚持原则，具备良好的道德品质均可报名。
考试内容：考试科目分为两大类，第一类是会计技能考试，指《初级会计电算化》，可
随时在各区财政局和会计进修学院报考，通过后取得合格证书。第二类是会计专业知识考试，包括《财经法规与会计职业道德》和《会计基础》
证书效用：上岗证任意一门课合格成绩有效期：会计基础和财经法规与会计职业道德
必须在一年内考出，成绩两年内有效。
点评：会计从业资格证书》是具有一定会计专业知识和技能的人员从事会计工作的资格证书，是从事会计工作必须具备的基本最低要求和前提条件，是证明能够从事会计工作的唯一合法凭证，是进入会计岗位的“准入证”，是从事会计工作的必经之路。它是一种资格证书，是会计工作的“上岗证”，不分级。由于会计是一项政策性、专业性很强的技术工作，会计人员的专业知识水平和业务能力如何，直接影响会计工作的质量，从事会计工作的人员必须具备必要的专业知识，因此凡是从事会计工作的会计人员必须取得会计从业资格证书，才能从事会计工作。
五、期货从业资格证书
期货从业人员资格考试是为了使国内相关人员通过对期货基础知识的学习，更好的掌握期货市场的基本概念、基本原理和基础知识，熟悉期货市场发展的一般规律、期货市场原理及其运作过程，了解期货市场的基本业务、参与期货交易的基本方法与程序、期货交易的策略和技巧；通过对期货法律与监管制度的学习，使其能更好的了解和掌握期货市场的基础法律知识、主要法律制度和监管制度等，增强其法律观念、守法合规和自律意识，从而提高其执业水平。 主考机构：中国期货业协会
报考条件：1 、年满18 周岁;
2 、具有完全民事行为能力;
3 、具有高中以上文化程度;
4 、中国证监会规定的其他条件。
考试内容：“期货基础知识”与“期货法律法规”。
考试时间：每年的时间沿有固定，每年根据中国期货业协会协会的时间安排
证书效用：单科成绩有效期两年。两门考试成绩均合格后取得成绩合格证书。该证书
长年有效。取得成绩合格证后，考生如果到从事期货业务的经营机构任职，可由所在机构向中国期货业协会申请执业注册。
点评：1、据权威机构统计，期货从业人员是" 薪" 情最好的人之一，平均月薪在5000
元以上。而按规定，期货中介机构不得聘用无资格证书或资格证书失效者成为期货从业人员。
2、随着股指期货的推出，期货人才的缺失与不足问题凸显。通过期货从业人员资格考试，已成为步入期货行业的必经之路。
六、注册国际投资分析师
注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst，CIIA ）资格是全球投资分析领域最具国际影响力的专业资格之一，由注册国际投资分析师协会（Association of Certified International Investment Analyst ， ACIIA ）统一管理。注册国际投资分析师协会成立于2000年6月，其主要宗旨是建立国际性的职称评估计划，推出投资分析师国际水平考试，并颁发国际注册投资分析师（即CIIA ）资格。ACIIA 的注册地在瑞士，现有包括中国在内的近三十个国家和地区的分析师协会作为会员。
主考机构：中国证券业协会
报考条件：本科学历 ，已经通过证券从业全部5门考试，通过中国证券业协会网站进
行考试会员注册，交纳注册费800元，获得一套考试用书，每年3、9月份
可参加考试，分为两卷，每卷考试费用2400元，考试不要经历，但要具有
相关经历后才能获得资格。
考试时间：由ACIIA 统一规定，原则上为每年的三月和九月。
考试内容：CIIA 考试分为标准知识考试和国家知识考试两部分。其中，标准知识考
试分为基础和最终两级，内容涉及经济学、企业财务、财务会计和财务报
表分析、股票定价和分析、固定收益证券定价和分析、金融衍生工具定价
和分析及投资组合管理等领域。标准知识考试旨在考核国际范围内通用的
金融和投资知识和技能，因而考试内容是全球统一的。国家知识考试由本
国/地区相关协会组织，内容主要包括当地的法律法规、金融政策、会计制
度，职业道德和执业准则等。
证书效用：终身有效
点评： CIIA 资格可被用作认可有关专业人士具备适用于不同国际市场的投资分析知识及
经验的资格，得到ACIIA 各成员国家和地区的广泛承认，适合从事经纪行业、投资分析、企业融资以及投资银行等工作的人士，特别适合在不同国家和地区工作
的金融服务从业人员。
七、保险从业资格证书
《保险代理资格证书》是中国保监会对保险代理从业人员基本资格的认定，须通过参加中国保监会统一组织的保险代理从业人员基本资格考试方可取得，它并不具有展业证明的效力，此证由中国保监会统一印制。为稳定发展保险代理人队伍，落实保险代理人持证上岗制度，自1999年起，由保监会，中央广播电视大学联合组织举行保险代理人资格考试。目前，作为保险行业从业的第一个门槛，保险代理人资格考试由保监会和地方电大或地方保险协会合办，部分省市的考试已延伸到县级市。
主考机构： 中国保监会
报考条件：凡年满18周岁、具有初中以上学历或同等学历的中华人民共和国公民均
可报考。
考试时间：（一）纸制考试
保险代理从业人员资格考试的纸制考试时间和报名时间如下，各地保监局根据
地区实际组织安排。
（注：每次考试时间为上午9:30至11:30）
（二）电子化考试
保险中介从业人员电子化考试由当地保监局负责组织实施，考试时间和报名时间由保监局根据地区实际安排，其中保险经纪从业人员和保险公估从业人员资格考试原则上一年不少于两次。
考试内容：保险代理从业人员资格考试参考用书为中国财政经济出版社出版的《保险基础
知识》和《保险中介相关法规制度汇编》两本书。分值分配和命题范围如下：保险原理知识占30分，命题范围是《保险基础知识》一书的第一章至第五章；财产保险知识占10分，命题范围是《保险基础知识》一书的第六章；人身保险知识占25分，命题范围是《保险基础知识》一书的第七章；《保险营销员管理规定》、职业道德和执业行为规范占15分，命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》、《保险基础知识》一书的第八章和第九章；其他相关法规部分占20分，命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》，其中《中华人民共和国保险法》占10分（全部为判断题），《保险专业代理机构监管规定》、《中华人民
共和国民法通则》、《中华人民共和国消费者权益保护法》和《中华人民共和
国反不正当竞争法》共占10分。详细命题范围请见中国保监会网站公布的保险
代理从业人员资格考试大纲。
证书效用：三年有效
点评：1. 从事保险代理人职业，在国外，保险代理人都是社会精英，国外保险代理人已经
有几百年的发展历史，已发展成为一项非常成熟的产业。保险代理人在保险市场中的地位越来越重要。
2．中国保险业20多年来取得了惊人成就，保费收入从不足5亿元到2100多亿元，保险业更是达到拥有54家保险公司、170家保险中介机构、7万多家保险兼业代理机构、１２０万从业人员的规模。然而，巨大的市场仍然为保险行业提供了无限的发展机会，同时，随着外资保险公司的大规模介入，保险专业人才匮乏的状况还将持续很长一段时间。此外，在如今的人才市场上，“人才高消费”成风，没有好的教育背景，似乎就意味着与高薪无缘。在这种情况下，保险代理人资格考试却给学历不高但有能力的人一个职业发展的机会。