陇东学院经济学专业课程标准
《货币银行学》
1、课程编码：0332308 2、课程类别：专业必修课 3、先修课程：政治经济学、微观经济学、宏观经济学 4、选用教材：曹龙骐主编《金融学》，高等教育出版社，2010 年 1 月第三版。 5、本课程的地位、作用及特点：
《货币银行学》是经济学科中的一门基础理论课程，是财经类各专业的一门必修课，是教 育部确定的 21 世纪高等学校经济学、管理学各专业的核心课程。它在整个财经类课程中处 于核心地位， 为财经类各专业学生准备经济学科方面的基础知识， 为以后学习各专业课程打 下良好的基础。
6、教学目的和要求：
本课程的教学目的是，使学生了解和掌握有关金融活动的基本概念、基本原理、基本知 识和基本方法， 全面系统地理解市场经济条件下货币金融运行的机理或规律， 并且能够运用 有关理论知识分析中国经济和金融改革与发展过程中的现实问题， 分析全球范围内金融的新 情况和新问题，培养学生的金融理论素质和解决实际问题的能力。
7、课程主要内容：
本课程的教学内容主要涵盖引言、货币与货币制度、信用、利息与利息率、金融市场、 金融机构体系、商业银行、中央银行、货币需求、货币供给、货币均衡与社会总供求、通货 膨胀、货币政策等。
8、总学时：
54 学时，具体分配见各章安排。
9、教学方法：
本课程的基本教学方法是讲授法。
教学内容
第一章 导论（2 学时）
要求和说明 通过本章教学，使学生了解金融的含义、功能的变革及对现代金融业的定位，掌握金融 学科的研究内容和方法。 一、金融含义的界定 二、金融功能的变革 三、现代金融业的定位 四、金融学科的研究内容和方法
第二章
货币概述（6 学时）
要求和说明 通过本章教学，使学生了解货币“质”与“量”的规定性，掌握货币的职能、货币制 度的内容和货币制度的演变。
第一节
一、马克思科学地解开货币之“谜”
货币“质”的规定性
1
二、货币是一般等价物并反映特定社会形态的生产关系 三、货币形态及其功能的演变 思考题： 1． 马克思是如何分析货币起源的？ 2． 如何全面科学地表述货币“质”的规定性？ 3． 试述作为一般等价物的货币的类型。
第二节
货币“量”的规定性
一、西方学者的观点 二、马克思关于货币量范围的论述 三、我国传统货币量范围的片面性及其纠正 四、货币量的层次划分 思考题： 1． 如何理解马克思关于货币量范围的论述？ 2． 试述我国传统货币量范围的片面性的根源及其后果。 3． 什么是货币量层次划分？我国划分的标准和内容如何？
第三节
货
币的职能
一、价值尺度：以价格形态表现和衡量商品价值 二、流通手段：充当商品交易的媒介 三、支付手段：货币作为价值的独立形态进行单方面转移 四、贮藏手段：货币购买力的“暂歇” 五、世界货币：货币超越国界发挥一般等价物作用 思考题： 1． 什么是价值尺度？它与价格标准的关系如何？ 2． 货币执行流通手段有哪些特点？ 3． 与流通手段相比，货币执行支付手段有哪些特点？ 4． 随着商品经济发展，货币的贮藏作用有哪些进展？
第四节
货币制度及其演变
一、货币制度的构成要素及其演变 二、我国的货币制度 三、我国港澳台地区的货币制度 四、国际货币制度 思考题： 1．货币制度构成的基本要素是什么？ 2．为什么说金银复本位制是一种不稳定的货币制度？ 3．典型的金本位制具有哪些特点？它在历史上对资本主义的发展起了什么作用？为什 么？ 4．为什么说金块本位制和金汇兑本位制是残缺不全的金本位制？ 5．不兑现的信用货币制度具有哪些特点？ 6. 为什么说不理解货币制度及其演变，就不能更好地理解当代金融？ 7. 一国两制下香港货币制度的基本内容是什么？ 8.什么是国际货币制度？国际货币制度谋求解决的中心问题是什么？目前解决的状况 如何？ 9. 试述国际货币制度改革及前景。 10. 试述欧洲货币一体化的演变发展过程。
2
第三章
信用、利息与利率（6 学时）
要求和说明 通过本章教学，使学生系统了解信用的原理，信用在我国的发展情况，熟知信用的各种 形式及多种融资方式。总体了解信用的产生和发展；认识高利贷信用和现代信用的基础；掌 握和理解现代信用的各种形式和作用；掌握直接融资和间接融资的特点。
第一节
一、信用存在的客观依据 二、信用的特征 三、信用制度及信用形式 四、信用的经济职能 五、信用风险防范
信用概述
第二节
一、信用工具及其类型 二、几种典型的信用工具 三、信用工具的基本特征 四、信用工具的价格 五、金融衍生工具
信用工具
第三节
一、利息的本质 二、利息率及其分类 三、利率理论及利率决定 四、利率的经济杠杆功能 五、我国的利率市场化改革
利息和利率
思考题： 1．简述信用的产生和发展。 2．商业信用有何特点、作用、局限性？ 3．银行信用与商业信用的区别和联系？ 4．国家信用的作用？
第四章
金融市场（6 学时）
要求和说明 通过本章教学，使学生把握利率基础知识和基本理论。要求认识利息和利率，掌握利率概念 和种类、现值和终值；理解和掌握利率决定的不同理论观点，掌握利率水平的影响因素；理 解利率的作用和发挥作用的
条件。
第一节
一、金融市场的概念与特性 二、金融市场的分类 三、金融市场的构成要素
金融市场概述
3
四、金融市场的功能 五、金融市场的发展
第二节
一、短期信贷市场 二、同业拆借市场 三、商业票据市场 四、短期债券市场 五、回购市场 六、CDs 市场
货币市场
第三节
一、股票市场 二、长期债券市场
资本市场
第四节
一、黄金市场 二、外汇市场 三、保险市场 四、证券投资基金市场 五、衍生金融工具市场 六、风险投资与创业板市场
其他金融市场
第五节
一、国际金融市场的产生和发展 二、国际金融市场的类型构成 三、国际金融市场的发展趋势
国际金融市场
第六节
一、资本资产定价理论 二、有效市场理论 三、资本结构理论 四、行为金融理论 思考题： 1．简述马克思的利息本质观。 2．影响利率水平的因素有哪些？ 3．简述马克思的利率决定论。 4．简述古典利率决定理论。
现代金融市场理论
5．简述凯恩斯学派的流动性偏好利率理论。
第五章
金融机构（4 学时）
要求和说明 通过本章教学， 使学生掌握金融工具的特征和种类， 能正确分析有价证券价格的影响因素 并熟练计算金融工具的收益率。 掌握金融市场的基本要素和金融市场的类型， 熟练掌握金融
4
市场的功能，金融工具和证券发行市场，了解金融衍生工具的含义及种类。
第一节
一、金融机构及其功能和类型 二、西方国家的金融机构体系
金融机构概述
第二节
一、旧中国的金融机构 二、新中国金融机构的建立与演变 三、中国金融机构体系的现状
中国的金融机构
第三节
一、国际货币基金组织 二、世界银行集团 三、国际清算银行 四、区域性金融机构 思考题：
国际金融机构
1．什么是金融工具？金融工具有何特征？ 2．如何理解金融市场的功能？ 3．试述金融市场的构成要素。
第六章
商业银行（6 学时）
要求和说明 通过本章教学，要求学生掌握金融机构的含义，金融机构的分类、各金融机构在机构体系中 的地位； 掌握金融机构体系的构成状况。 掌握我国金融机构体系的建立与改革以及西方国家 金融机构体系的构成状况及其变化趋势。
第一节
一、商业银行的产生与发展 二、商业银行的性质 三、商业银行的职能 四、商业银行的组织制度形式
商业银行概述
第二节
一、商业银行的负债业务 二、商业银行的资产业务 三、商业银行的中间业务 四、商业银行的国际化
商业银行业务
第三节
商业银行的经营管理
一、商业银行的经营原则 二、商业银行的资产负债管理理论及其变迁 三、 《巴塞尔协议》系列与商业银行的风险管理
第四节
一、中国银行体系的改革历程
中国商业银行的改革
5
二、国有商业银行的股份制改革 三、我国存款保险制度建设 思考题： 简述我国目前金融机构体系的现状。
第七章
中央银行（4 学时）
要求和说明 通过本章教学，要求学生了解商业银行的产生和发展，掌握商业银行的类型和组织制度，熟 练掌握商业银行的性质、职能和业务，掌握现代金融体制下存款货币的创造过程，掌握商业 银行的经营原则、经营管理理论和方法。
第一节
中央银行的产生和发展
一、中央银行产生的经济背景和客观要求 二、中央银行的发展 三、中国中央银行的产生和发展
第二节
一、中央银行的性质 二、中央银行的职能 三、中央银行的独立性问题
中央银行的性质、职能和独立性问题
第三节
一、中央银行的负债业务 二、中央银行的资本业务 三、中央银行的支付清算 四、中央银行的其他业务 思考题： 1．商业银行主要经营哪些业务？
中央银行的业务
2．简述商业银行信用分析“6C”原则。 3．试述商业银行的性质和职能。 4．试论商业银行的经营原则。
第八章
货币需求（2 学时）
要求和说明 通过本章教学，使学生了解中央银行的产生、发展、地位和机构设置；掌握中央银行的业 务范围和中国中央银行制度；熟练掌握中央银行的性质、主要类型、职能以及其业务活动的 原则。联系商业银行的货币创造，掌握中央银行体制下的货币创造过程；了解中央银行支付 清算制度的内容及作用。
第一节
一、货币需求及其理论 二、货币需求的分类 三、货币需求和资金需求
6
货币需求概述
第二节
一、古典经济学派的货币需求理论 二、马克思的货币需求理论
货币需求理论
三、凯恩斯学派和后凯恩斯学派的货币需求理论 四、货币主义的货币需求理论 五、对货币需求理论的综合评析
第三节
一、权变法和规则法 二、中国传统的货币需要量确定方法 三、多项挂钩法和单项挂钩法 思考题： 1．中央银行集中存款准备金的作用。
货币需要量的测算
2．商业银行从中央银行融资方式有哪些？ 3．中央银行银行的银行职能表现在什么地方？ 4．试述中央银行的性质与职能。 5．简述金融监管的目标及监管原则。
第九章
货币供给（6 学时）
要求和说明 通过本章教学， 使学生全面地把握和理解货币需求的含义， 了解马克思的货币必要量公 式， 费雪的现金交易方程式和剑桥学派的现金余额方程式， 熟练掌握凯恩斯和弗里德曼的货 币需求理论的内容，了解中国对货币需求理论的研究。
第一节
货币供给及其理论
一、货币供给和货币供给理论的主要内容 二、货
币供给理论的产生和发展 三、货币供给理论在中国
第二节
一、货币出白银行 二、出白银行的货币都是信用货币
货币供给的形成机制
三、流通中的货币主要是由银行贷款渠道注入 四、对“贷款引出存款”质疑的解析
第三节
一、现金运行机制 二、原始存款和派生存款 三、存款货币的创造与消减过程 四、存款货币创造在量上的限制因素
货币供给的运行机制
第四节
一、由存款派生引出的货币供给模型 二、基础货币“质”和“量”的规定性 三、基础货币变动与中央银行控制
货币供给的决定机制
7
四、货币乘数
第五节
一、货币供给宏观调控模式的转换 二、货币供给调控机制的组成 三、中央银行调控货币供给量的复杂性
货币供给的调控机制
第六节
一、财政收支与货币供给 二、利率、汇率变动与货币供给 三、虚拟经济与货币供给 思考题： 1．什么是古典货币数量论？
货币供给与相关经济范畴的联系
2．简述凯恩斯货币需求理论的基本观点。 3．影响货币需求的因素有哪些？ 4．简述凯恩斯货币需求理论的再发展。 5．弗里德曼货币需求函数的内容是什么？
第十章
货币均衡（2 学时）
要求和说明 通过本章教学， 要求学生认识和把握影响货币供给增减变化的因素， 理解和掌握货币供给 的通用模型，掌握划分货币供给层次的依据和意义、以及我国目前货币供给层次的划分，掌 握基础货币和货币乘数，了解中央银行对基础货币的控制。
第一节
一、货币均衡的含义 二、货币均衡与社会总供求平衡 三、货币均衡的理论模型
货币均衡及其理论模型
第二节
货币失衡及其调整途径
一、货币失衡的原因 二、从货币失衡到货币均衡的调整
第三节
一、国际收支与货币均衡 二、国际储备与货币均衡 三、国际资本流动与货币均衡 思考题：
开放经济条件下的货币均衡
1．从银行系统的资产负债表看，影响货币供给量增减变化的主要因素有哪些？ 2．简述货币供给的一般模型。 3．我国现时对货币供给量划分为哪几个层次？划分的依据及意义是什么？ 4．商业银行的超额准备金率是由哪些因素决定的？
第十一章
通货膨胀和通货紧缩（2 学时）
要求和说明 通过本章教学，要求学生了解通货膨胀和通货紧缩的概念，通货膨胀的衡量、分类，掌 握通货膨胀的成因，通货膨胀和通货紧缩的效应，熟练掌握通货膨胀和通货紧缩的治理。
第一节
通货膨胀的一般理论
8
一、通货膨胀的含义 二、通货膨胀的类型 三、通货膨胀的度量 四、通货膨胀的效应
第二节
一、通货膨胀的成因 二、通货膨胀的治理
通货膨胀的成因与治理
第三节
一、
通货紧缩的含义 二、通货紧缩的分类 三、通货紧缩的理论
通货紧缩的一般理论
第四节
一、通货紧缩的成因 二、通货紧缩的治理 思考题：
通货紧缩的成因与治理
1．西方国家通货膨胀的成因有哪些？ 2．通货膨胀有哪些效应？ 3．治理通货膨胀有哪些对策？
第十二章
货币政策调控（6 学时）
要求和说明 通过本章教学，使学生掌握货币政策的含义、货币政策目标及相互间的关系，熟练掌 握一般性货币政策工具及其作用机制、我国的货币政策工具，了解其他货币政策工具和 货币政策的传导机制，掌握货币政策的中介指标及其选择标准，掌握货币政策效果的评 价和干扰因素。
第一节 货币政策及其目标
一、货币政策的含义及其构成要素 二、货币政策的最终目标 三、货币政策的中介指标
第二节
一、一般性货币政策工具： 二、选择性货币政策工具 三、其他货币政策工具
货币政策工具
第三节
一、货币政策的传导机制 二、货币政策时滞
货币政策的传导机制和时滞
第四节
一、货币政策有效性的含义
货币政策有效性及其理论
9
二、新古典学派的“面纱论” 三、哈耶克的货币中性理论 四、凯恩斯主义的货币政策有效性理论
第五节
中国货币政策的实践
一、计划经济体制下货币政策的实践 二、改革开放以来货币政策的实践
第六节
开放条件下货币政策的国际协调
一、货币政策国际协调的含义 二、货币政策国际协调的动因 三、货币政策国际协调的基本方法 四、货币政策国际协调的有效性 五、中国货币政策的国际协调 思考题： 1．货币政策目标主要有哪些？它们之间的关系如何？ 2．货币政策工具有哪些？ 3．简述货币政策的传导机制。 4．货币政策中介指标的选择标准是什么？通常有哪些变量作为中介指标？
第十三章
一、金融发展与经济发展 二、金融结构与经济发展
金融发展、金融监管与金融安全（2 课时） 第一节 金融发展理论
三、金融发展理论的局限性
第二节
一、金融压抑与金融深化 二、金融约束理论
金融压抑、金融深化与金融约束
第三节
一、金融创新及其理论 二、金融创新与金融监管的关系 三、金融创新与金融监管的博弈
金融创新与金融监管
第四节
一、金融全球化下的金融开放
金融开放与金融安全
二、金融开放条件下的金融安全 课程考核方式： 平时作业、出勤、课堂提问及期末闭卷考试。 教学参考资料： 1． 《货币银行学》 ，戴国强主编，上海财经大学出版社 2． 《货币金融学》 ，黄宪、江春等编著，武汉大学出版社 3． 《金融学》 ，王松奇编著，中国金融出版社 4． 《金融理论前沿课题
》 ，唐旭主编，中国金融出版社
10
5． 《货币金融学》［美］米什金著，中国人民大学出版社 ， 6． 《现代货币银行学教程》(第二版)，胡庆康主编，复旦大学出版社 7． 《金融学》 ，张强、乔海曙主编，高等教育出版社 8． 《当代西方货币金融学说》 ，李健编著，高等教育出版社 9． 《金融学教程》 ，杨长江、张波等编著，复旦大学出版社 10． 《当前金融改革开放中的若干问题研究》 ，上海金融学会编，学林出版社
11