淮南通商银行堵截克隆银行承兑汇票质押
贷款
河南省南阳市苑城物资燃料公司经理吴文安偶然结识了经常到南阳经营白酒生意淮南人陈某并成为好友。2005年8月份，陈某准备经营利润丰厚的洗煤厂，主动邀请吴文安一起投资。2005年8月至2006年4月，在不到9个月时间里，吴文安陆陆续续向陈某的洗煤厂投资了47万元。但当吴文安希望能取回自己的投资款时陈某总是以资金周转不开为由婉拒。这令吴文安寝食难安。投资至今除了每月5000元的利息收入外，吴文安未收到煤厂的回报。期间在吴文安一再要求下，陈某才勉强给了吴文安2万元做为生活费用。
为收回投资，吴文安首先让公司业务员肖某，联系一姓王的香港人，弄到了自己所需要的东西——“克隆银行承兑汇票”。2009年年7月20日，王某向肖某发来传真，显示为一张金额为500万元的银行承兑汇票。7月23日吴文安来到淮南把汇票传真件交给陈某，示意陈某到银行鉴别真伪，同时告诉陈某可以用此银行承兑汇票向银行办理质押贷款，并承诺汇票一旦贴现，将从中拿出100万元归自己使用，余款全由陈某自行支配。7月25日陈某拿着传真件来到银行，经查传真件上汇票的出票号为真。
2009年7月27日，吴文安赶到淮南将汇票单交给陈某，并催促陈某到淮南通商银行办理银行承兑汇票质押贷款。次日上午，吴文安和陈某如约来到淮南通商银行某支行。柜员林先生接过汇票，心里一
惊，以他多年来承汇票的经验而言，这一张太特殊了，金额500万元的汇票居然没有一个背书！林先生不动声色，将汇票单拿至总行，负责总行银行承兑汇票贴现业务的方小姐又发现了一处疑点，这张汇票上的印章盖得均匀完美，而手工印章因为用力不均总会有颜色深浅不一或部分缺失等情况。经过直观检验后，工作人员打开鉴别仪反复检测，果然不出所料，这是一张假的克隆银行承兑汇票。