一、单选题（共 20 道试题，共 40 分。） V 1. 票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：
A. 债权证券
B. 文义证券
C. 流通证券
D. 无因证券
2. 下列关于上市公司收购的说法正确的有：
A. 上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式
B. 投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告
C. 收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年
D. 在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约
3. 根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件：
A. 在条件成就时有票据上的效力
B. 不具有票据上的效力
C. 不管条件是否成就，均具有法律上的效力
D. 在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力
4. 下列（ ）行为属于内幕交易行为。
A. 内幕人员利用内幕信息买卖证券
B. 内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券
C. 内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易
D. 非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
5. 商业银行的设立应依据：
A. 商业银行法
B. 公司法
C. 银行业监督管法
D. 人民银行法
6. 见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：
A. 在汇票到期日前
B. 出票日起1个月内
C. 出票后6个月内
D. 出票后3个月内
7. 负责残损人民币回收和销毁的机构是（ ）：
A. 中国人民银行
B. 中国银监会
C. 各级工商行政管理局
D. 受理残损人民币兑换申请的商业银行
8. 甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元) 作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？
A. 乙、丙各75万
B. 乙100万、丙50万
C. 丙100万、乙50万
D. 丙90万、乙70万
9. 存款准备金的作用是：
A. 中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产
B. 央行通过存款准备金，以保护储户的利益
C. 央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的
D. 央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大
10. 我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：
A. 3000万元
B. 5000万元
C. 1亿元
D. 10亿元
11. 背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（ ）：
A. 代位求偿权
B. 付款请求权
C. 基础关系中的债权
D. 再追索权
12. 投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（ ）时，应当依法进行报告和公告。
A. 2%
B. 3%
C. 4%
D. 5%
13. 负责残损人民币回收和销毁的机构是：
A. 中国人民银行
B. 中国银监会
C. 受理残损人民币兑换申请的商业银行
D. 各级工商行政管理局
14. 商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里的关系人是指：
A. 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员
B. 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属
C. 商业银行的股东
D. 商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
15. 商业银行设立分支机构应当经（ ）审查批准。
A. 当地中国人民银行
B. 商业银行总行
C. 商业银行董事会
D. 当地国务院银行业监督管理委员会
16. 根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（ ）方式。
A. 拍卖
B. 公开竞价
C. 集中交易
D. 公开的集中竞价交易
17. 世界第一部规范普通银行的法是：
A. 英国的《英格兰银行特许条例》
B. 美国的《自由银行条例》
C. 法国的《法国银行特许条例》
D. 德国的《自由银行条例》
18. 张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？
A. 如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
B. 如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
C. 该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D. 该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
19. 依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：
A. 前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上
B. 公司预期利润率可达同期银行存款利率
C. 最近3年连续盈利，并可向股东支付股利
D. 最近3年内财务会计文件无虚假记载
20. 甲将所持有的A 公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：
A. 质押合同无效
B. 质押合同自签订书面质押合同之日生效
C. 乙对该债券不享有质权
D. 乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持
二、多选题（共 10 道试题，共 30 分。） V 1. 对承兑的说法不正确的有：
A. 可以只对部分金额做出承兑
B. 承兑可以附条件
C. 承兑人应当在收到提示承兑的票据之日起3日内做出承兑，否则，就视为拒绝承兑
D. 承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑
B
2. 证券公司不得：
A. 向客户融资融券
B. 自己买卖股票
C. 利用其优势操纵股价
D. 以不正当竞争手段招揽证券承销业务
CD
3. 和兴公司从银行贷款1000万美元，由中实公司向银行提供了连带保证担保。然后，应中实公司 的要求，兴发公司又向中实公司提供了再保证，约定 在中实公司因承担保证责任代和兴公司清偿债务之 后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。合同 签订后，由于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起 诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走300万美元。下列表述中哪些正确的是：
A. 银行可以向中实公司请求偿还全部贷款
B. 银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款
C. 中实公司可以请求和兴公司偿还300万美元
D. 中实公司可以请求兴发公司偿还300万美元
CD
4. 按照我国《票据法》的规定，票据行为主要指：
A. 出票
B. 背书
C. 承兑
D. 保证
BCD
5. 保险利益原则，下列（ABC ，难）当事人的投保行为无效。
A. 某甲为自己购买的一注彩票投保
B. 某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险
C. 某丙为自己与女友的恋爱关系投保
D. 某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保
BC
6. 下列不属于人保的是：
A. 抵押
B. 质押
C. 保证
D. 定金
BD
7. 票据权利包括：
A. 付款请求权
B. 追索权
C. 再追索权
D. 损害赔偿请求权
BC
8. 商业银行发放贷款应做到（ ）内容。
A. 借款人应提供担保
B. 应订立书面借款合同
C. 应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率
D. 自营贷款期限一般不超过10年
BCD
9. 金融法律关系的主体包括：
A. 中央银行
B. 商业银行
C. 金融监管机构
D. 个人
BCD
10. 和兴公司从银行贷款1000万美元，由中实 公司向银行提供了连带保证担保。然后，应中实公司 的要求，兴发公司又向中实公司提供了再保证，约定 在中实公司因承担保证责任代和兴公司清偿债务之 后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。合同 签订后，由于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起 诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走300万美元。下列表述中哪些是正确的？
A. 银行可以向中实公司请求偿还全部贷款
B. 银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款
C. 中实公司可以请求和兴公司偿还300万美元
D. 中实公司可以请求兴发公司偿还300万美元
CD
三、判断题（共 10 道试题，共 30 分。） V 1. 定金的数额不得超过主合同标的额的20％。
A. 错误
B. 正确
2. 设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。
A. 错误
B. 正确
3. 普通支票既可以支取现金，也可以转账。
A. 错误
B. 正确
4. 国家机关在任何情况下都不能充当保证人。
A. 错误
B. 正确
5. 商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他任何国家行政机关的监督。
A. 错误
B. 正确
6. 中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。
A. 错误
B. 正确
7. 抵押、质押、保证属于担保中的物保。
A. 错误
B. 正确
8. 金融活动的发展是金融法产生的前提。
A. 错误
B. 正确
9. 按转嫁危险的不同层次，保险分为原保险和再保险。
A. 错误
B. 正确
10. 同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
A. 错误
B. 正确