银行票据托收流程
支票（托收免费）
同城支票：托收入账时间为1-2日
商票托收
同城（托收免费），入账时间3-5天
异地（托收每笔23元），入账时间3-10天
银承兑汇票同城、异地（同城免费，异地托收每笔23元）入账时间3-10天
同城票据交换银行内部流程请详附件一 异地票据影像作业银行内部流程请详附件二
上海票据交换中心
地址：上海市真光路1581号 电话：(021)59946944
交换场次：10:00 15:00
上午10:00交换上一工作日15:00以前票据 下午15:00交换当日7:00以前票据
商业银行IT系统概述
业务系统 核心业务系统 国际结算系统 网银系统 保理业务系统 外汇清算系统 卡系统 基金托管系统 债券交易系统 外汇交易系统（缺） 黄金交易系统（缺）
MIS系统 BI系统概述 CRM CIMS 个贷系统(缺) 风险管理系统
概述 信用风险（IRB，客户评级） 市场风险（利率风险，汇率风险） 操作风险 流动性风险(缺)
财务管理系统 管理会计系统
渠道系统 柜面系统 综合前置系统
CALL CENTER 手机银行 短信平台
其他系统 现代化支付系统 境内外币支付系统 OA系统 BOP申报系统 反洗钱系统(缺) 银联前置 报表平台 SWIFT系统 人民币银行结算账户管理系统 银行信贷登记咨询系统 央行征信系统(缺) 个人结售汇系统(缺) 财税库行横向联网系统
后话
核心业务系统—功能模块一
客户维护 客户信息维护 临时客户维护 密码维护 黑名单维护
机构管理 机构层次管理 机构信息管理 机构状态维护
用户管理 用户信息维护 用户权限维护 用户密码维护 虚拟用户维护
特殊业务 补登折 换凭证 补写磁 睡眠户激活 久悬账户管理 法院扣划 反交易/冲账
存款公共交易
存折/印鉴挂失/解挂 支票/汇票挂失/解挂 开销户 密码管理 对帐单 ALL IN ONE帐户 存款证实书 外汇账户管理 现金尾箱管理
个人存款 个人整存整取 个人零存整取 个人整存零取 个人通知存款 个人教育储蓄 个人结构性存款
对公存款 对公整存整取 对公通知存款 对公大额存款 单位协定存款 协议存款
融资业务
个人消费贷款 按揭贷款 教育助学贷款 信用贷款 透支业务 抵质押贷款 票据贴现 银团贷款 保证贷款 循环贷款 委托贷款 农户小额贷款 农户联保贷款 打包贷款 国内保理 进口押汇 出口押汇
资金业务
黄金交易 外汇买卖 债券投资 资金拆借 内部资金管理
国际结算 出口信用证 进口信用证 出口托收 进口代收 国际保理 汇入汇款 汇出汇款 票据托收 福费廷
核心业务系统—功能模块二
结算业务
支票业务 银行汇票 银行承兑汇票 银行本票 汇兑业务 托收承付 委托收款 大小额支付 同城交换 代收代付业务
卡业务
卡管理（开卡，挂失，补卡，
销卡） 卡密码管理 商户管理
卡与账户关联 增值服务 签约类业务 理财业务 存取款，转帐，交易限额管
理
银联渠道交易
本代他 他代本 行内交易
其他业务
财政非税 基金托管
第三方存管业务 保函业务 保管箱业务 网银相关业务
现金凭证管理
现金/凭证领用 现金/凭证上缴 现金/凭证下发 现金/凭证回收 现金/凭证调出 现金/凭证调入 支票出售
凭证状态查询