中国人民银行反洗钱局
People’s Bank of China
Anti-Money Laundering Bureau
局函［2007］700号
__________________________________________________________________ 关于对保险公司客户身份识别有关问题的批复
沈阳分行反洗钱处：
你处《关于〈金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法〉相关问题的请示》（沈银反洗钱字［2007］17号，以下简称《请示》）收悉。经研究，现批复如下：
一、《请示》所称“保障金”如为投保人交付给保险公司的款项，应视为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》）第十二条所称的“保险费”；如为保险公司给投保人的赔偿限额，则不是该条所称的“保险费”。
按《请示》所描述的情形，即使“保障金”可视为“保险费”，但由于单份保单的保费金额没有达到第十二条规定的最低限额，并不能强制性要求保险公司在与客户签订《请示》所列的保险合同时执行第十二条的规定。
二、客户本人将保险费以现金形式存入银行的，不能视为保险公司直接以现金收取保费。
三、按照《管理办法》第二十四条、第二十五条的规定，保险公司委托金融机构和其他第三方代为签订保险合同的，仍然要
承担《管理办法》第十二条所规定的客户身份识别责任。
反洗钱局
二○○七年十一月二十二日