银行业务与管理考试大纲
一、 考试目的
本考试为金融英语考试选考科目，旨在测试考生对现代商业银行业务与管理知识和技能的理解和应用。
二、 考试对象
本考试对象为全国金融系统具备一定金融专业知识和英语水平的金融从业人员、大专院校相关专业学生及其他有志于在金融业发展的人员。
三、考试范围
1、商业银行概览
1.1银行与银行监管
1.1.1商业银行的定义
1.1.2商业银行的功能
1.1.3银行监管的目标
1.1.4有效银行监管
1.2中国银行业概况
1.3世界其他主要国家银行业概况
1.4银行经营绩效评估
1.4.1商业银行财务报表
1.4.2 资本回报率模型
1.4.3 银行市场价值最大化
2银行负债业务
2.1银行负债结构
2.2银行存款与存款保险
2.2.1银行存款种类
2.2.2 核心存款与不稳定借款
2.2.3存款定价
2.2.4存款保险
3、银行贷款
3.1贷款类型和贷款政策
3.2银行贷款流程
3.2.1业务拓展与信用分析
3.2.2 贷款审批与发放
3.2.3 贷后检查
3.3企业贷款
3.3.1企业贷款种类
3.3.2企业贷款特征
3.3.3企业贷款评估
3.3.4企业贷款定价
3.4个人贷款
3.4.1个人贷款种类
3.4.2个人贷款特征
3.4.3个人贷款信用分析
3.5小企业贷款的评估
4、银行中间业务
4.1银行中间业务发展趋势
4.2支付与现金管理服务
4.2.1基本支付工具
4.2.2基本支付方法
4.2.3现金管理服务
4.3银行卡业务
4.3.1贷记卡与借记卡
4.3.2银行卡交易主体
4.3.3银行卡业务的收益与成本
4.4投资银行业务
4.4.1公司理财顾问服务
4.4.2兼并与重组顾问服务
4.5证券交易业务
4.5.1 银行证券投资的会计分类
4.5.2 消极投资战略与积极投资战略
4.5.3 银行交易业务的盈利来源
4.6其他中间业务
4.6.1代理业务
4.6.2保管业务
4.6.3财富管理业务
5、银行国际业务
5.1银行国际化扩张
5.2贸易融资
5.2.1打包贷款
5.2.2押汇
5.2.3出口信用
5.2.4保理业务
5.2.5福费廷业务
5.3国际贷款
5.3.1.国际贷款风险
5.3.2银团贷款
5.3.3项目融资
5.4国际借款
5.4.1国际货币市场
5.4.2国际资本市场
5.5国际结算
5.5.1汇出汇款业务
5.3.2汇入汇款业务
5.3.3光票托收业务
5.3.4跟单托收业务
5.3.5信用证业务
5.3.5保函业务
6、银行资本
6.1会计资本
6.2监管资本
6.2.1银行资本的功能
6.2.2资本充足率与巴塞尔协议I
6.2.2新资本协议
6.3经济资本
6.3.1经济资本的计算
6.3.2经济资本的应用
7、银行风险管理与内部控制
7.1银行风险管理的发展与挑战
7.2银行全面风险管理
7.3银行内部控制
8、信用风险、市场风险和操作风险管理
8.1信用风险管理
8.1.1信用风险与损失
8.1.2信用风险类型
8.1.3风险评级体系
8.1.4违约风险统计数据
8.2市场风险管理
8.2.1市场风险管理的传统方法
8.2.2市场风险管理的新方法
8.3操作风险管理
8.3.1操作风险的定义、影响因素与特殊性
8.3.2操作风险度量
8.3.3操作风险管理体系的建立
9、银行创新管理
9.1银行创新的定义与作用
9.2银行创新类型
9.2.1产品和服务创新
9.2.2流程创新
9.2.3组织形式创新
9.3金融衍生工具
9.3.1金融衍生工具的作用
9.3.2金融衍生工具的功能
9.3.3利率衍生工具
9.3.4信用衍生工具
9.4证券化
9.4.1资金池和转移
9.4.2证券化产品发行
9.4.3信用增级与分层
9.4.4 还本付息服务
9.4.5 还款结构
10、银行营销管理
10.1银行营销框架
10.2对公营销管理
10.2.1 组织购买行为
10.2.2 组织购买决策的影响因素
10.2.3 组织购买过程
10.2.4 政府市场
10.2.5 忠诚客户的培育与管理
10.3对私营销管理
10.3.1 个人购买决策的影响因素
10.3.2 个人购买决策的过程
10.3.3 个人购买决策的阶段
四、考试结构及题型
本考试为笔试（不含听力），总分100分。
题型包括选择题、问答题、写作、案例分析、计算题等。
五、考试时间
本考试每年举行一次，
考试时间为一百五十分钟。
每次 时间为每年五月的第四个周末。