附件1：
上海浦东发展银行个人客户风险评估报告（上海浦东发展银行个人客户风险评估报告（2010版）
尊敬的客户：尊敬的客户：
非常感谢您对上海浦东发展银行提供的理财产品（包括银行发行的理财产品、代理销售的开放式证券投资基金、证券集合理财产品等）的关注，并向我行的理财人员主动要求了解或要求购买我行的理财产品。依据中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行个人理财业务风险管理指引》、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，以及中国证券业监督管理委员会下发的《证券投资基金销售适用性指导意见》的有关要求，在您到浦发银行购买理财产品时，下列问题将有助于您清楚了解自己的风险偏好及风险承受能力，同时也便于我行据此为您提供更准确的金融服务及产品推介。
如果您不愿意提供相关问题的回复或个人信息，可以在相关问题的旁边加以
说明。如果下列部分问题所列出的答案全部不适合您，请另行写下您的回答。
风险揭示：风险揭示：
我行对任何产品或金融服务的推荐都是根据您所提供的资料（或选择不提
供）进行的，因此请确保您所提供的问题答案或资料是准确的，任何不准确的资讯都可能影响本行推荐产品的合适性。您在此确认，您已经清楚准确地了解并同意，如果因为您提供不准确及/或不完整资料，及/或选择不提供特定资料，则可能对本风险评估结果带来负面影响，对此本行不承担任何责任。
另外，您据此风险评估结果进行投资时，请务必了解，您所投资的产品可能
存在市场风险、流动性风险、信用风险、再投资风险、期限风险、不可抗力风险，以及本金亏损等风险，所以请您务必仔细阅读产品说明书或相关资料，谨慎决策。
-------------以下银行理财人员根据客户表述填写-----------------
客户姓名：_________________ 东方卡号：______________ 客户类别：_________ 客户类别：
证件类型/号码：_______________________联系电话：_______________________ 通讯地址：___________________________邮编：____________________________
一、财务状况
1.您的年龄是？
□ A. 18-30（-2） □ B. 31-50（0）
□ C.51-60（-4） □ D.高于60岁（-10）
2.您的家庭年收入为（折合人民币）？
□ A.5万元以下（0） □ B.5-20万元（2）
□ C.20-50万元（6） □ D.50-100万元（8）
□ E .100万元以上（10）
3. 在您每年的家庭收入中，可用于作金融投资（储蓄存款除外）的比例为？
□ A.小于10% （2）
□ B.10%至25%（4）
□ C.25%至50% （8）
□ D.大于50%（10）
二、投资经验（任一项选A 客户均视为无投资经验客户）
4.以下哪项最能说明您的投资经验？
□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0）
□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2）
□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基
金等（6）
□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国
债（10）
5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？
□ A.没有经验（0）
□ B.少于2年（2）
□ C.2至5年（6）
□ D.5至8年（8）
□ E .8年以上（10）
三、投资风格
6．以下哪项描述最符合您的投资态度？
□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0） □ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4） □ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8） □ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10）
7.以下情况，您会选择哪一种？
□ A.有100%的机会赢取1000元现金（0）
□ B.有50%的机会赢取5万元现金（4）
□ C.有25%的机会赢取50万元现金（6）
□ D.有10%的机会赢取100万元现金（10）
四、投资目的
8. 您计划的投资期限是多久？
□ A.1年以下（4） □ B.1－3年（6）
□ C.3—5年（8） □ D.5年以上（10）
9、您的投资目的是 ？
□ A.资产保值 （2）
□ B.资产稳健增长（6）
□ C.资产迅速增长（10）
五、风险承受能力
10.您投资产品的价值出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？
□ A.本金无损失，但收益未达预期（-5）
□ B.出现轻微本金损失（5）
□ C.本金10％以内的损失（10）
□ D.本金20-50％的损失（15）
□ E .本金50％以上损失（20）
银行理财人员计算您的总分 银行理财人员计算您的总分
您属于：
（）保守型投资人士
户仅适合购买风险等级为低风险等级的产品
（）稳健型投资人士 21-45分 投资风险评估结果为稳健型的个人客
户适合购买风险等级为低风险和较低风险等级的产品
（）平衡型投资人士 46-70分 投资风险评估结果为平衡型的个人客
户适合购买风险等级为低风险、较低风险和中风险等级的产品
（）成长型投资人士 71-85分 投资风险评估结果为成长型的个人客
户适合购买风险等级为低风险、较低风险、中风险和较高风险等级的产品
（）进取型投资人士 86-100分 投资风险评估结果为进取型的个人客
户适合购买所有风险等级的产品
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本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。
客户签名： 日期：
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分行： 所属支行/网点：
理财销售人员工号： 理财主管: 填写日期：