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外汇交易盈亏计算方法

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外汇交易盈亏计算方法

一、机会成本

作任何投资都是需要计算机会成本的,作外汇投资当然也不例外。 所谓机会成本,通俗地理解就是假如我们不做这项投资,而把资金另外安排所可能赚取得收益。这个另外安排的投资方式必须是非常稳妥的,几乎可以认为无风险的投资,这种几乎无风险的投资我们一般可以银行的存款。 比如美元一年的存款利率是3%,那么我们在其他市场投资或者说进行外汇交易的时候,如果一年的收益率小于3%,这仍然应该被看作亏损,达到3%才刚好达到了平手,毕竟我们在进行外汇交易的时候付出了风险,所以只有得到更大的收益才能算是物有所值。

二、实盘交易的盈亏计算

实盘外汇买卖的盈亏计算与股票基本一致,是1:1的实际买卖。

比如,某投资者在1.1900价位用10万美元买入欧元,后平仓于1.2100,盈利200点,盈利金额为:100000美元/1.1900×1.2100-100000美元=1680.67美元;如果平仓价位在1.1800产生亏损,则亏损金额为:100000美元/1.1900×1.1800-100000=-840.34美元,即亏损了840.34美元。 计算公式为:本金/买入汇率×卖出汇率-本金=盈亏金额

三、外汇保证金的盈亏计算

外汇保证金交易是一种合约交易,所以它的盈亏计算方式与实盘有很大的差异。这里采用放大比例为100倍的杠杆交易进行说明,100倍放大比例是海外保证金交易最常见的比例,而风险大小并不取决于倍数,只取决于投资者所采用的仓位的大小。

做多:比如,某投资者在1.1900价位做多欧元,仓位为1个标准单(占用保证金1000美元),后平仓于1.2100,盈利200点,欧元每点价值10美元。盈利金额为:(1.2100-1.1900)×10=2000美元。

如果亏损,上述头寸平仓于1.1850,那么亏损金额为:(1.1850-1.1900)×10×1= -500美元。

计算公式为:每点价值×(平仓价-入场价)×仓位=盈亏金额

做空:比如,某投资者在1.1900价位做空欧元,仓位为1个标准单(占用保证金1000美元),后平仓于1.1800,盈利100点,欧元每点价值10美元。盈利金额为:(1.1900-1.1800)×10×1= 1000美元。

如果亏损,上述头寸平仓于1.1950,那么亏损金额为:(1.1900-1.1950)×10×1= -500美元。

计算公式为:每点价值×(入场价-平仓价)×仓位=盈亏金额

不同货币的每点价值也有所差异,比如欧元、英镑、澳元等货币标准单每点价值都是10美元,而日元、瑞郎、加元的标准单每点价值均不到10美元,交叉盘的每点价值也分别不同。

在保证金交易的盈亏计算中,如果持仓过夜,还应考虑到各个货币的隔夜利息差异。就某个货币对而言,做空低息货币/高息货币,可以得到隔夜利息,

做多低息货币/高息货币需要付出隔夜利息;做多高息货币/低息货币可以得到隔夜利息,做空高息货币/低息货币需要付出隔夜利息。隔夜利息是会经常变动的,主要由资金在国际市场上的信贷需求和各货币的自身利率决定。

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