中国个人寿险规划师

中国个人寿险规划师

2014年中国保险行业协会与CICE项目执行单位签订《中国人身保险从业人员资格考试项目合作协议》，明确CICE项目是提升行业人才队伍专业素质和职业道德水平、促进行业健康发展的一项重大制度安排。中国保险行业协会将CICE项目正式纳入中国保险职业教育培训框架的整体规划中。

CICE项目在销售系列资格上，依据保险销售渠道，设立“中国个人寿险规划师”、“中国银行寿险规划师”、“中国员工福利规划师”资格，中级资格均设置为四门必考课程；高级资格设置为在取得中级资格的基础上，从七门专业课程中任意选考五门课程进行组合，即“4+5”模式。

针对对象：

中国个人寿险规划师主要针对个险渠道销售人员。帮助考生对人身保险各类型产品、合同和个险渠道展业特点获得系统的了解，进而运用人身保险规划的基本原理、技术和方法，针对个人保险规划目标，为客户提供全面、科学、恰当的综合性保险规划服务，帮助其在激烈竞争的金融规划理财时代提升专业竞争力。

课程设置： 中国个人寿险规划师分为中级资格和高级资格。中国个人寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级资格设置4门必考课程。 除《保险从业人员职业道德》是CICE项目所有资格的公共必考课程外，在实务中，个人保险从业人员对保险产品和合同等专业知识运用普遍，需求突出，因此，《人身保险产品》、《人身保险合同》设置为中国个人寿险规划师必考课程，在此基础上，考生修习《个险营销与组织发展》专业课程，即可获得中国个人寿险规划师中级资格。中国个人寿险规划师高级资格采用“4+5”方式，在通过中级4门必考课程基础上，在规定的7门专业课程中，考生根据自身工作岗位情况及学习兴趣自主选择5门作为选考课程，参考并通过后获得中国个人寿险规划师高级资格。具体课程设置如下表所示：

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注：选考课程中的H、P为套选课程，即选考H1必须同时选考H2， 选考P1必须同时选考P2。

教材简介：

 A2《保险从业人员职业道德》：诚信是保险从业人员的立业之本，包括诚信在内的良好

职业道德培养能够使从业人员自觉履行自身的职业行为，提高业务水平，维护公司及行业声誉。该课程阐述保险从业者的为人之道、处世之理及监管行规，指导学员自律从业。  A3《人身保险产品》：该课程对人身保险产品的概念特点、开发定价、产品类型、发展

状况及销售管理等内容进行系统梳理和阐述，帮助学员对各类人身保险产品的类型、原理及管理等有全面、系统的了解。

 A4《人身保险合同》：该课程一方面系统介绍新保险法的规定和条款内容，另一方面深

入分析了各条款制定的背景和精神，帮助学员系统、清晰地掌握人身保险合同的基本原则、基本内容、合同变更等内容。

 I1《个险营销与组织发展》：教材正在编写。

 A5《寿险公司经营与管理》：该课程主要介绍寿险公司经营管理的整体架构，系统介绍

寿险公司的 “业务流”内容，使学员了解保险公司的主要经营管理环节、岗位职能要求和主要业务流程，加深对各岗位工作环节相互配合、相互支持的理解。

 A8《寿险公司资产管理》：该课程通过基础理论、投资实务及监管实证三部分内容，系

统介绍寿险公司资产管理的相关专业知识。

 H1《健康保险原理及经营运作》：是帮助从业人员了解健康保险的基本概念、业务类别、

基本的医学常识，熟悉健康保险业务的经营运作，包括保险产品的定价、合同、销售、核保、理赔和客服等。

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 H2《健康保险外部环境及政策》：帮助营销人员对健康保险外部环境，包括经济、社会

文化、健康保障体系、医疗卫生服务环境、药品及医疗器械供给系统环境、中国传统医学、健康保险政策环境与法律、健康保险相关服务产业环境等有全面认知，扩充知识面。  P1《养老保险原理及经营运作》：帮助从业人员了解老年风险和社会养老保障体系及保

险原理的关系，熟悉商业养老保险的运营实务，包括商业养老保险市场、产品、营销、经营管理、养老保障委托管理业务、商业养老保险监管和税收政策等。

 P2《养老保险外部环境及政策》：帮助从业人员了解我国养老保险体系基本框架及发展，

以及我国养老保险发展战略和影响养老保险发展的人口环境、经济环境、金融环境、财政税收环境、社会文化与科技环境、法律环境及监管环境等多方面外部因素。

 G《团体保险》：注重理论知识与业务经营实践相结合，帮助团险渠道从业者掌握团体及

团体保险的产品、合同、市场及营销、核保与再保、理赔、客户服务及外部政策和监管等内容，熟悉团体保险客户服务的各个环节。

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