商业车险费率市场化改革培训督导报告
（肇庆、江门、清远机构）
各位领导：
根据个团渠营销部下发的督导安排，11月11-12日，我前往肇庆、江门两家机构就商车改革培训工作进行督导，清远机构因督导人骆瑜林时间冲突，由机构自行培训，总体来看，肇庆、江门中支准备工作充分，能认真落实分公司的培训要求，从测试情况看，肇庆、江门两家机构培训效果较好，清远机构情况不太理想。 详细汇报如下： 一、 出勤情况：
肇庆中支应到11人，实到11人；
江门中支应到12人，实到11人（谭总赴广东保险行业协会开会）。
清远中支应到12人，实到11人（1人请假）。
二、 培训过程：
1、 总体来看，肇庆、江门两家机构组织得当，全部应参训的业
务人员和出单人员（含代理点出单员）都到齐，对分公司个团渠营销部规定的培训项目均能按要求做到。
2、 本次培训，肇庆中支的新条款变化内容由李少颜总讲解，李
总讲解清晰，尤其是重点部分，讲解很详细，如车损险的按照实际价值承保、附加险的变化等；江门中支由于谭总赴广东保险行业协会召开会议，全部培训内容由江门中支业管何
俊辉老师讲解，培训过程互动较多，有问有答，效果较好。清远中支曹总讲解了商车费改的背景及条款体系和结构变化的内容。
3、 从培训情况来看，条款部分的变化问题不大，问题主要集中
在费率的变化情况，该部分肇庆、江门分别由冯乐杰老师和何俊辉老师主讲，两位老师均不是参加分公司10月24日举行的首轮培训的人员，因此理解不是很到位，参训人员对该部分的理解有难度，后来由我补充讲解。从清远中支的试卷看，问题也集中在费率变化部分。
三、测试情况 1、笔试部分：
肇庆平均分78.3分，及格率100%，江门平均分86.8分，及格率100%，清远平均分62.7分，及格率55%。
从答题情况看，主要问题在于对费改之后的商业车险保费计算原理理解还不透彻，部分人员对新条款的部分重要定义如车上人员、第三者还不清楚，后续还要加强学习和培训，不然，有可能影响展业。
2、实操部分：
肇庆机构出单员已经进行过分公司安排的系统测试，本次测试合格，代理点出单员因工作时间问题，此前没有进行培训，本次统一进行了简单培训，机构业管冯乐杰老师表示会在周末安排代理点出单员进行培训、测试。
江门机构计划在第二轮培训时再进行出单培训。 清远机构本次有对出单员进行实操培训。
四、 建议
1、 从三家机构的测试情况看，各家机构业管人员对费率变化部
分理解不到位，但是肇庆、江门两家机构在培训时有我在现场补充、纠正，效果较好，清远机构没有分公司督导人员在场，效果不理想，建议后续机构的培训必须要有分公司业管督导人员参与指导。
2、 肇庆机构新条款变化部分培训课件是来自平安的培训材料，
其中附加险的结构变化与我司的培训材料有出入，且分公司的笔试测试试题均是根据我们自己的培训材料命制，建议后续开展培训的机构讲课时采用分公司首轮培训时下发的材料《商业车险费率市场化改革新条款培训》及《商业车险费
改保费计算方法介绍》；
3、 本次肇庆、江门机构的主讲人员非参加分公司首轮培训的人
员（原参训人员忙于出单），讲解出现部分细节问题。建议后续培训的机构在内部做好值班协调，统一由参加首轮培训的人员讲解，从长远来看，要建立同一岗位的AB角制度； 4、 后续培训机构要预备充足的培训时间，代理点出单员的培训
一定要提前谋划，尽量安排在周末。 附培训照片：
广东分公司个团渠营销部 张海念
2015/11/16