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集团公司供应链金融创新方案
作者：林庄
来源：《现代经济信息》2013年第18期
摘要：文章以企业为例，论述了供应链金融创新的具体方案，确定了集团公司以融资为主线，以票据为核心，以资金结算中心为依托的供应链金融创新模式，以期实现加快资金回笼、降低财务成本、优化结算流程、提高融资能力的目标。
关键词：集团公司；供应链金融；融资模式；银行承兑汇票；质押融资；票据池；商票融资额
中图分类号：F832.1 文献标识码：A 文章编号：1001-828X （2013）09-0-01
为了缓解集团公司资金紧张状况，在拓宽融资渠道方面走出一条新路，资金结算中心不断探索新的金融工具、新的融资方式，特别是把重点放在了供应链金融上。集团公司通过与银行合作，共同构建集团公司供应链金融创新模式，争取以供应链为基础在融资方面实现突破。
一、供应链金融
供应链金融是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式，是核心企业与银行间达成的一种面向供应链所有成员企业的系统性融资安排，帮助企业加强供应链管理并提高购销效率。
根据集团公司目前的管理模式、运行体系、惯常账期、实际业务开展情况，同时考虑到集团公司作为核心企业对上下游体系的管理和把控能力等诸方面要素，确定了集团公司以融资为主线，以票据为核心，以资金结算中心为依托的供应链金融创新模式，以期实现加快资金回笼、降低财务成本、优化结算流程、提高融资能力的目标。
二、集团公司票据池
集团公司基于各下属企业的现有票据业务，与银行合作建立集团公司票据池，实现集团公司票据的统一管理和统筹使用，实现资金的合理利用。
具体为集团公司与银行签订票据池业务合作协议，共同建立集团公司票据池。集团公司票据池业务由资金结算中心全面统筹，各成员单位在征得资金结算中心同意后加入集团公司票据池，并签订相应的授权协议。
银行按“总部融资、额度共享、融通使用”原则给予集团公司票据池业务授信额度，由资金结算中心统一向银行申请融资并承担还款责任。票据池由银行托管，资金结算中心通过资金管