2012年广州农商银行业务考核试题
F 卷
一、单选题(每题2分，10题，共20分)
1、整存整取存款起存金额为人民币（ ）元。
A 、10 B、50 C、100 D、200
2、我行约转定期业务的品牌为（ ）
A 、自汇通 B、智富账户通 C、交易宝 D、月月盈
3、个体POS 能否免除押金，如可以需提供以下那种资料（ ）
A 、可以，机具担保函 B、可以，地址担保函 C、不可以
4、如客户明确要求办理哪种方式渠道的汇款业务时，应按客户要求办理相关汇款业务。如客户未明确指出汇款方式，对于同属农信系统机构的汇兑业务建议采用 系统汇兑，非农信系统机构的汇兑业务建议采用 系统汇兑，银行获取的汇兑手续费差价最大。（ ）
A 、农信银、大额支付 B、金融服务平台、小额支付
C 、农信银、小额支付 D、农信银、金融服务平台
5、银行在保险公司协议范围内营销保险产品， 该产品的保险责任。（ ）
A 、承担 B、不承担 C、共同承担
6、目前我行理财产品的认购手续费率是 。（ ）
A 、1.5% B、0.6% C、0.01% D、0
7、我行VIP 紫金卡的开卡工本费为 元。（ ）
A 、10 B、20 C、30 D、0
8、农信银通兑业务当日交易累计取现金额不得超过（ ）万元。
A 、10 B、20 C、30 D、40
9、下列属于可疑支付交易的是（ ）
A 、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B 、金额20万元以上的单笔现金收付；
C 、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；
D 、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
10、中国人民银行是金融机构反洗钱工作的（ ）机关。
A 、监督管理 B、行政管理 C、主管 D、监管
二、多选题(每题2.5分，20题，共50分；错答、多答、漏答均不得分)
1、储蓄一本通分为（ ）
A 、活期一本通 B、定期一本通 C、人民币一本通
D 、外币一本通
2、一卡通可以开立以下那些账户（ ）
A 、人民币活期 B、人民币定期 C、活期港币 D、定期美元
3、截至2010年6月，与我行建立合作关系的寿险公司有哪些？（ ）
A 、中国人寿 B、新华人寿 C、人保健康 D、太平洋人寿 E 、金盛人寿 F、人保寿险 G、平安人寿
4、我行理财产品的风险类型主要分类有？（ ）
A 、极低风险 B、低风险 C、中风险 D、较高风险 E、高风险
5、受理机构协助有权机关查询存款时审核资料事项有：（ ）
A 、 核实工作证件与通知书（或介绍信）注明的经办人员是否一致，持工作证件办理的执法人员是否其本人亲自办理
B 、执法机构是否为法律规定的有权机关
C 、 对协助查询存款通知书相关内容应进行审查，包括开户金融机构名称、客户名称、账号是否正确
D 、核实工作证件与身份证件是否一致
6、下面关于对账单核对要求表述正确的是（ ）
A 、营业网点签发的对账单必须加盖业务公章及签发对账单的经办人名单或签名，如有派发经办人的，还需加盖派发经办人名单或签名；
B 、营业网点收回的对账回单，必须由对账单位加盖公章（或预留印鉴）及经办人名单或签名以示确认。
C 、营业网点收回对账回单后，须核对余额对账单（回执联）加盖的相关印章是否齐全，印章名称与账户名称是否相符，加盖预留印鉴的须折角核对其预留印鉴是否相符，再由收回人、核对人（网点负责人或其授权人）在对账回单上加盖名章或签名确认。
D 、营业网点收回的对账回单可实行事后核对；
7、关于银行本票，正确的有：（ ）
A 、银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
B 、单位和个人在同一票据交换区域需要支付的各种款项均可使用银行本票。
C 、单位客户只可签发转账银行本票，个人客户既可签发转账银行本票也可签发现金银行本票。
D 、我行辖内网点均可受理签发银行本票业务的申请。
E 、我行签发的银行本票可办理挂失止付，失票人需到原申请签发本票业务的网点申请办理挂失止付手续，网点受理后需将有关资料送上级代理机构办理挂失止付操作。
8、下列属于客户登录3A 支付网的方式的有（ ）
A 、身份证件号码 B、3A 支付卡号码
C 、用户名 D、账户户名
9、对公客户回单补打操作：对公客户回单可补打当日之前（ ）内的对公客户回单，当天实时发生的业务回单需次日才能补打。
A 、一个月； B、二个月； C、三个月； D、六个月
10、客户办理农信银通存业务的要件有哪些？（ ）
A 、已按要求填制的跨行业务凭证（须由客户自行填写）
B 、使用现金方式办理的，提交现金；使用转账方式办理的，必须提交付款人在我行开立的个人存款账户存折（卡）
C 、办理单笔交易金额1万元以上（含1万元）的现金通存业务，应提交存款人的有效身份证件及身份证件复印件
D 、办理单笔交易金额5万元以上（含5万元）的转账通存业务，应提交付款人的有效身份证件，如委托他人代付款人办理通存业务的，还需提交代理人的有效身份证件及身份证件复印件。
11、单位存款人申请挂失存款、定期存单、单位银行卡及各类密码时，应向开户网点提交哪些资料？（ ）
A 、单位银行结算账户挂失申请书
B 、营业执照或其他开户证明文件正本原件、复印件
C 、开户许可证原件、复印件
D 、组织机构代码证原件、复印件
E 、法定代表人或负责人身份证件原件、复印件，非法定代表人或负责人办理的，还须提供授权书及代办人身份证件原件、复印件。
12、农信银差错处理的操作原则是（ ）
A 、交易需真实。
B 、交易状态以受理方为准。
C 、对于柜台冲销、自动冲正、补正及存款确认交易产生的差错，我行应提交原交易的业务流水，不能提交冲销或冲正交易的流水。
D 、查询或调账业务需在交易清算日次日发起，当日只能通过省中心电话查询。
13、开户网点划出验资资金时，对划款凭证的审核要求是（ ）
A 、划款凭证的收款人、进账单上的收款人与验资资金缴存的出资人是否一致；
B 、现金缴存验资资金的，其提交的“现金缴款单”回单与网点留存的复印件是否一致，提交的领取现金经办人的身份证件是否真实、有效，是否为缴存人本人。
C 、收回的两联《公司（企业）注册入资专用存款账户余额通知书》与留存账户资料档案袋的一联核对是否相符（被驳回注册登记）。
D 、支付凭证上的印鉴是否与存款人预留印鉴相符。
14、下列哪些属于须储户本人办理的业务？（ ）
A 、开立银行卡存款账户（包括新领卡、补开卡，其中批量开卡另文规范）和个人支票存款账户业务
B 、变更个人存款账户资料信息业务（包括修改账户密码，变更证件号码、联系地址、电话、国籍等存款人信息；其中身份证号码由15位变为18位的正常升位，可由他人代办）
C 、开具个人存款证明书业务
D 、解挂业务
E 、账户资料查询业务（有权机关和继承人查询的除外）
F 、开办银行卡银联网上交易业务
G 、撤销银行卡业务
H 、领取ATM 吞卡
15、营业网点在收缴假币过程中发现以下哪些情形，应当立即报告当地公安机关，并提供有关线索，报告公安机关的同时上报上级安全保卫部门。（ ）
A 、一次性发现假人民币20张（枚）及其以上、假外币10张（枚）及其以上的；
B 、属于利用新的造假手段制造假币的；
C 、有制造贩卖假币线索的；
D 、持有人不配合金融机构收缴行为的。
16、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（ ）。
A 、个人提取3万元以上的； B 、个人提取5万元以上的；
C 、单位提取20万元以上的； D 、单位提取50万元以上的。
17、下列关于核心系统“打印支票客户账号”交易功能，正确的有（ ）
A 、该交易只设臵“客户账号”、“凭证张数”两项录入栏。
B 、可实现在支票出售前和出售后打印账号。
C 、系统可根据“客户账号”和“凭证张数”，逐张打印支票。
D 、输入账号有误时系统提示信息为：“BDP0550:找不到满足条件的系统账号”。
18、解挂业务的办理有哪些要求（ ）
A 、办理解挂手续时，储户提供身份证件原件即可。业务人员受理时，应与储户（或监护人、代理人）办理挂失手续时提供的身份证件复印件核对，如不符，应要求储户提供相关证明原件、证件原件及复印件。
B 、解挂业务除存款人死亡等特殊原因外，必须由存款人本人办理，不能委托他人代办。如储户因行动不便不能亲自到网点办理解挂业务时，网点可采取双人上门核准储户身份的方式。
C 、办理正式挂失手续 7天后 （挂失受理后的第8天起），存款人可凭留存的挂失申请书及有效身份证件到开户网点办理解挂业务。
D 、对于使用户口簿作为开户证件开户的未满16周岁存款人，解挂时必须由其监护人之一（一般为父母）带能证明监护关系的户口簿和身份证件办理。
E 、临时挂失或正式挂失后，如存款人找回存折（单）、卡，或找回密码，要求撤销挂失的，解挂业务不受挂失天数限制。
19、柜台常见需提供身份证件的业务有（ ）
A 、开立、变更、撤销银行账户（含本币和外币、单位或个人）。
B 、单位银行账户购买支票、取款等各项日常业务。
C 、未在我社任意营业网点开户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务的业务。
D 、营业网点业务人员为自然人客户办理超过一定金额的存取款业务。
20、挂失后的账户“只收不付”限制业务种类包括有以下哪些（ ）
A 、自助渠道 B、外联渠道 C、签约业务 D、信贷业务E 、批量业务
三、判断题(每题1.5分，20题，共30分；对的在括号内打“√”，错的打“×”)
1、整存整取只能部分提前支取1次。（ ）
2、实时批量开卡可以选择有密码封方式。（ ）
3、柜员受理和审核客户提交业务资料的要求：对业务委托书、客户身份的真实性等全面审核，审核无误，并收取手续费后，可上机办理操作。（ ）
4、客户办理“银证快线”业务时需签署《客户资金转账服务协议书》，并且需逐份签名确认。（ ）
5、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户、核准类账户和非核准类账户等类型。（ ）
6、支票影像信息一经影像交换系统发出，对发出有误的支票影像信息，提出行可以更改或撤销，也可以通过影像交换系统向提入行申请止付。（ ）
7、根据《关于明确查询查复业务有关事项的通知》要求，各网点必须在每天营业期间和营业日终检查本网点是否存在未查复业务，对于需进行查复的查询业务，网点应在该查询业务的发起日起至下一工作日上午12点前进行回复（含各结算渠道查询业务）。（ ）
8、出票人对未使用已承兑的银行承兑汇票申请退回时，需出具单位证明说明具体原因，并交回银行承兑汇票（第一、二联）原件。（ ）
9、联行业务汇划原则：联行业务应遵循先外后内、先急后缓的原则办理，对大额汇划款项必须随收（或随到）、随发，准确安全地办理。（ ）
10、网上退票的票据种类为支票和银行汇票。（ ）
11、发起定期借、贷记业务的数据文件必须是后缀“TXT ”的文本文件，具体格式为：“付款人账号|付款人名称|地址|付款人开户行行号|付款人接收行行号|协议号|金额|附言|”。（ ）
12、对一年内累计签发3张（含）以上空头支票或签发支票签章与其预留签章不符的存款人（只包括在我行辖内网点开户的客户，不包括在他行开户的客户），我行通过在核心业务系统加注标识将其纳入“黑名单客户”管理。（ ）
13、个人结汇是指个人将合法持有的外汇收入（外币现钞、账户资金、外汇汇入资金）卖给我行，我行按照交易当日实时对外牌价支付等值人民币的行为。（ ）
14、对公单位申请开立资本项下的外汇账户（国内外汇贷款专用账户除外）时应同时提交外汇局签发的开户核准件。（ ）
15、个人向开立在我行的外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以上的，需凭客户有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在我行办理。（ ）
16、网点经办人员在系统录入吞卡信息后，再登记《吞卡登记簿》。（ ）
17、洗钱是指采取隐瞒、掩饰等各种方式清洗犯罪收益的行为。（ ）
18、办理客户号合并业务时，营业网点除核对身份证件原件外，还须留存客户、代理人签名确认的身份证件复印件。其中身份证件复印件作为变更个人存款账户资料保管（ ）
19、临时挂失有效期为5日，5日后储户可以继续办理临时挂失，或到我行辖内任意营业网点办理正式挂失，否则临时挂失失效。（ ）
20、验资户是企业在验资期间设立的临时存款账户，在验资期间只收不付，可根据企业章程确定冻结期限，最长不能超过1年；验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。（ ）
2012年广州农商银行业务考核试题
答案 F 卷
一、单选题(每题2分，10题，共20分)
二、多选题(每题2.5分，20题，共50分；错答、多答、漏答均不得分)
三、判断题(每题1.5分，20题，共30分；对的在括号内打“√”，错的打“×”)