中国农业银行私人银行客户风险类型评估问卷
重要提示: 1、请您根据自身实际情况认真填写本问卷,以便界定您的风险类型,进而帮助您获得合适的理财规划和资产配置方案。
2、本问卷包括9个问题,每个问题根据您自身的实际情况勾选一个选项。不准确、完整地填写问卷可能会影响您的风险类型评估,本行对因此产生的后果不承担任何责任。
3、本问卷的最终解释权归中国农业银行股份有限公司所有。您若对本问卷内容有任何疑问,请咨询您的专属财富顾问。 客户姓名: 联系电话:
问卷题目(单选,请在所选答案对应的❑中打√) 1. 您可以接受的最长投资期限为: ❑ ❑
A 、大于5年
❑
B 、3-5年(含)
❑
❑
C 、2-3年(含) ❑
C 、不足
❑ ❑
D 、1-2年(含) D 、未作考虑
❑
E 、1年及以内
2. 您对退休后的生活是否已做了充足的资金安排:
A 、充足且有额外保障
B 、基本充足
3、您目前投资于价值波动型产品(包括股票、股票型和混合型基金、期权、期货以及其他衍生产品等)的资产大约占您现有净资产(不包括自住房产)的比例: ❑ ❑ ❑
A 、0 A 、小于5年
❑ ❑
B 、10%以下 B 、5(含)-10年
❑ ❑
C 、10%—25% C 、10(含)-20年
❑ ❑
D 、25%—50%
❑
E 、50%以上
4、扣除您想投资的资金外,您所持有的现金和存款大约可以支付多久的生活开销:
D 、20年(含)以上
5. 您对投资收益和风险所持的态度是:
A 、 我希望承担风险,愿意为获得较高回报而承受较大的负面波动,能够承担本金损失。
❑ B 、 我能够承担风险,愿意接受一定范围的负面波动以提高投资的潜在回报,能够承担部分本金损失。 ❑ C 、 我对风险的态度一般,愿意在投资期限内接受较小的负面波动,只要回报能明显高于定期存款。 ❑ D 、 我希望避免风险,能够接受轻微的价格波动,以追求高于定期存款的回报。 ❑ E 、 我不愿意承担风险,也不能接受投资的价值下跌。 6、您有多少年投资以下产品的经验(下述5项都需选择):
(1)债券、债券型基金 □ A、没有 □ B、小于2年 □ C、2(含)-6年 □ D、6年(含)以上 (2)股票、股票型基金 □ A、没有 □ B、小于2年 □ C、2(含)-6年 □ D、6年(含)以上 (3)外汇、非保本结构性产品 □ A、没有 □ B、小于2年 □ C、2(含)-6年 □ D、6年(含)以上 (4)期货、期权等衍生产品 □ A、没有 □ B、小于2年 □ C、2(含)-6年 □ D、6年(含)以上 (5)未上市公司股权、上市公司未公开发行或交易股份
□ A、没有 □ B、小于2年 □ C、2(含)-6年 □ D、6年(含)以上
7、您目前有一笔资金,仅有一次选择的机会,您会选择以下哪种机会(不用考虑,请立即回答): ❑ ❑
A 、 确定2%的收益。
B 、 获得5%的收益,或收益为零(机会均等)
客户资料
❑ C、 获得8%的收益,或损失5%(机会均等) ❑ D 、 获得40%的收益,或损失25%(机会均等) ❑ E、 获得100%的收益,或损失50% (机会均等) ❑ F 、 获得300%的收益,或损失100%(机会均等)
8、 如果您有一项投资,在一个月内下跌了30%,您会如何对待: ❑
A 、难以承受,想
❑
B 、焦虑不安,能部
❑
C 、认为正常,继续
❑
D 加仓,期待反弹
立即出售 ❑ 收益 ❑
激进型
❑
进取型
A 、迅速获得高
❑
分接受
B 、实现投资增值
持有 ❑ 等 ❑
稳健型
❑
谨慎型
❑
保守型
C 、获得股息、分红
❑
D 、为养老、育儿准备 ❑
E 、保值
9. 您和您的家庭希望通过投资达到的目的是
客户问卷得分与风险类型对应(由银行填写) 财富顾问签字:
业务管理岗签字:
客户确认(仅供客户使用) 本人已经根据自身实际情况,认真填写完成了本问卷,并已充分了解自身的风险承受能力和风险类型。
客户签字: 日期: