中国中小企业贷款行业市场调查与盈利模式分析

2017-2022年中国中小企业贷款行业市场调查与盈利模式分析报告

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报告目录

第一章中小企业贷款的相关概述

第一节中小企业的概述

一、中小企业相关概述

二、中小企业划分标准

三、中小企业经营特点

第二节中小企业贷款的概述

一、中小企业贷款的定义

二、中小企业贷款的要求

第三节中小企业贷款主要类别

一、综合授信贷款

二、信用担保贷款

三、项目开发贷款

四、票据贴现贷款

五、自然人担保贷款

六、知识产权质押贷款

七、异地联合协作贷款

第二章 2016年中国中小企业发展状况分析

第一节国内中小企业发展概述

一、中小企业发展回顾与经验

二、中小企业存在发展的原因

三、中小企业对经济发展作用

第二节国内中小企业发展分析

一、国内中小企业发展的现状

二、中小企业发展的主要特点

三、中小企业发展取得的成就

四、中小企业实现跨越式发展

第三节中小企业发展基本情况

一、2016年中小企业数量情况

二、2016年中小企业工业产值

三、2016年中小企业资产规模

四、2016年中小企业营业收入

五、2016年中小企业利润总额

第四节中小企业管理运营分析

一、不同行业中小企业管理运营状况

二、不用地区中小企业管理运营状况

三、不同规模中小企业管理运营状况

四、不同性质中小企业管理运营状况

第五节欧美债务危机对中小企业的影响

一、欧美债务危机演变及趋势判断

二、欧美债务危机对中国的影响分析

三、欧美债务危机对中小企业的影响

四、欧债危机中小企业财务管理创新

第六节中小企业发展形势与策略分析

一、中小企业发展面临机遇与挑战

二、中小企业发展存在的主要问题

三、促进中小企业发展的政策建议

四、中小企业财务管理的解决对策

第三章 2016年中国中小企业贷款市场环境分析

第一节宏观经济发展环境分析

一、2016年中国GDP 增长情况分析二、2016年中国工业经济发展形势分析三、2016年中国全社会固定资产投资分析四、2016年中国社会消费品零售总额分析五、2016年中国城乡居民收入与消费分析六、2016年中国对外贸易发展形势分析

第二节中小企业贷款政策环境分析

一、中国中小企业的发展扶持政策

二、国家政策支持中小企业直接融资

三、中国主要地区中小企业贷款政策

四、中国各地中小企业融资担保政策

五、央行关于中小企业金融服务政策

第三节中小企业发展金融环境分析

一、国际金融市场发展形势透析

二、2016年金融市场发展形势分析

三、2017年金融市场发展形势分析

第四章 2016年中国中小企业融资主要模式分析

第一节中小企业债权融资模式

一、国内银行贷款

二、国外银行贷款

三、发行债券融资

四、民间借贷融资

五、信用担保融资

六、金融租赁融资

第二节中小企业股权融资模式

一、股权出让融资

二、增资扩股融资

三、产权交易融资

四、杠杆收购融资

五、风险投资融资

六、投资银行融资

七、国内上市融资

八、境外上市融资

九、买壳上市融资

第三节内部融资和贸易融资模式

一、留存盈余融资

二、资产管理融资

三、票据贴现融资

四、资产典当融资

五、商业信用融资

六、国际贸易融资

七、补偿贸易融资

第四节项目融资和政策融资模式

一、项目包装融资

二、高新技术融资

三、BOT 项目融资

四、IFC 国际融资

五、专项资金融资

六、产业政策融资

第五章 2016年中国中小企业贷款市场分析

第一节世界主要国家中小企业贷款

一、美国中小企业贷款分析

二、日本中小企业贷款分析

三、德国中小企业融资体系

四、法国中小企业贷款分析

第二节国内中小企业融资现状

一、现阶段中国中小企业融资现状

二、2016年中小企业贷款成本上升

三、2016年中小企业人民币贷款

第三节中小企业贷款信用保险分析

一、中小企业贷款信用保险开展情况

二、中小企业贷款信用保证保险瓶颈

三、中小企业贷款信用保险发展对策

第四节影响银行对中小企业贷款因素

一、成本收益困难

二、制度安排因素

三、利率管制因素

四、银企策略因素

第五节中小企业贷款困境与制约因素

一、中小企业贷款难内部原因

二、中小企业贷款难外部原因

三、中小企业融资的结构性矛盾

四、中小企业贷款金融制约因素

第六节中小企业贷款的对策与建议

一、革新中小企业融资发展之路

二、缓解中小企业贷款难的对策

三、解决中小企业贷款难的建议

四、金融机构中小企业贷款对策

第六章 2016年中国中小企业贷款主要渠道分析

第一节商业银行贷款分析

一、2016年银行业金融机构贷款情况二、2016年银行业金融机构贷款投向

三、商业银行中小企业金融服务分析

四、商业银行中小企业信贷比较优势

第二节小额贷款公司贷款分析

一、中国小额贷款公司发展概述

二、小额贷款公司发展现状与特点

三、2016年小额贷款公司数量情况

四、2016年小额贷款公司贷款余额

五、小额贷款公司助力中小企业融资

第三节中小企业融资担保分析

一、信用担保对中小企业发展的作用

二、2016年中小企业的贷款担保情况三、2016年中国担保机构数量情况

四、2016年中国担保机构营业收入

五、中小企业信用担保机构发展特点

六、中小企业信用担保SWOT 分析

第四节中小企业信托贷款分析

一、中小企业信托贷款优势及意义

二、2016年信托公司主要业务数据

三、2016年信托公司资产贷款情况

四、基于信托的中小企业融资渠道

第五节中小企业融资租赁分析

一、融资租赁在中小企业中独特优势

二、融资租赁契合中小企业融资需求

三、中小企业融资租赁的可行性分析

四、加快中小企业融资租赁发展策略

第六节中小企业民间借贷分析

一、民间借贷的概述

（一）民间借贷的相关概述

（二）民间借贷主要特点分析

（三）正规借贷与民间借贷关系

（四）中国民间借贷的发展现状

二、中小企业民间借贷分析

（一）2016年中国民间借贷规模分析

（二）温州民间资金借贷链条和流向

（三）中小企业民间借贷呼唤立法监管

第七章 2016年中国主要地区中小企业贷款分析

第一节珠三角中小企业贷款分析

一、珠三角中小企业发展分析

（一）珠三角中小企业发展面临形势

（二）2016年珠三角新上市中小企业

（三）珠三角中小企业融资模式分析

二、珠三角中小企业贷款分析

（一）珠三角中小企业贷款方式分析

（二）珠三角中小民营企业融资效果

（三）珠三角中小企业贷款困境分析

（四）珠三角中小民营企业融资对策

三、广东省中小企业贷款分析

（一）广东省中小企业发展基本情况

（二）广东省中小企业贷款主要机构

（三）广东中小企业融资现状和困境

（四）广东省中小企业贷款扶持措施

四、广东主要城市中小企业贷款分析

（一）广州市中小企业贷款分析

（二）深圳市中小企业贷款分析

（三）东莞市中小企业贷款分析

（四）佛山市中小企业贷款分析

（五）中山市中小企业贷款分析

第二节长三角中小企业贷款分析

一、长三角地区中小企业分析

（一）长三角地区中小企业发展概述

（二）长三角地区中小企业经营状况

（三）长三角地区中小企业发展特征

二、长三角中小企业融资分析

（一）长三角中小企业融资需求旺盛

（二）长三角中小企业资金主要来源

（三）长三角中小企业贷款渠道分析

（四）长三角欲建中小企业融资平台

三、上海市中小企业贷款分析

（一）上海市中小企业发展基本情况

（二）上海市中小企业贷款主要机构

（三）上海市中小企业贷款发展分析

（四）上海市中小企业贷款扶持政策

四、江苏省中小企业贷款分析

（一）江苏省中小企业发展基本情况

（二）江苏省中小企业贷款主要机构

（三）江苏省中小企业贷款发展分析

（四）江苏省中小企业贷款扶持政策

五、浙江省中小企业贷款分析

（一）浙江省中小企业发展基本情况

（二）浙江省中小企业贷款主要机构

（三）浙江省中小企业贷款发展分析

（四）浙江省中小企业贷款扶持政策

第三节环渤海湾地区中小企业贷款分析

一、北京市中小企业贷款分析

（一）北京市中小企业发展基本情况

（二）北京市中小企业贷款主要机构

（三）北京市中小企业贷款发展分析

（四）北京市中小企业贷款扶持政策

二、天津市中小企业贷款分析

（一）天津市中小企业发展基本情况

（二）天津市中小企业贷款主要机构

（三）天津市中小企业贷款发展分析

（四）天津市中小企业贷款扶持政策

三、山东省中小企业贷款分析

（一）山东省中小企业发展基本情况

（二）山东省中小企业贷款主要机构

（三）山东省中小企业贷款发展分析

（四）山东省中小企业贷款扶持政策

四、河北省中小企业贷款分析

（一）河北省中小企业发展基本情况

（二）河北省中小企业贷款主要机构

（三）河北省中小企业贷款发展分析

（四）河北省中小企业贷款扶持政策

五、辽宁省中小企业贷款分析

（一）辽宁省中小企业发展基本情况

（二）辽宁省中小企业贷款主要机构

（三）辽宁省中小企业贷款发展分析

（四）辽宁省中小企业贷款扶持政策

第四节其他地区中小企业贷款分析

一、福建省中小企业贷款分析

（一）福建省中小企业发展基本情况

（二）福建省中小企业贷款主要机构

（三）福建省中小企业贷款发展分析

（四）福建省中小企业贷款扶持政策

二、安徽省中小企业贷款分析

（一）安徽省中小企业发展基本情况

（二）安徽省中小企业贷款主要机构

（三）安徽省中小企业贷款发展分析

（四）安徽省中小企业贷款扶持政策

三、河南省中小企业贷款分析

（一）河南省中小企业发展基本情况

（二）河南省中小企业贷款主要机构

（三）河南省中小企业贷款发展分析

（四）河南省中小企业贷款扶持政策

四、湖北省中小企业贷款分析

（一）湖北省中小企业发展基本情况

（二）湖北省中小企业贷款主要机构

（三）湖北省中小企业贷款发展分析

（四）湖北省中小企业贷款扶持政策

五、湖南省中小企业贷款分析

（一）湖南省中小企业发展基本情况

（二）湖南省中小企业贷款主要机构

（三）湖南省中小企业贷款发展分析

（四）湖南省中小企业贷款扶持政策

六、江西省中小企业贷款分析

（一）江西省中小企业发展基本情况

（二）江西省中小企业贷款主要机构

（三）江西省中小企业贷款发展分析

（四）江西省中小企业贷款扶持政策

七、四川省中小企业贷款分析

（一）四川省中小企业发展基本情况

（二）四川省中小企业贷款主要机构

（三）四川省中小企业贷款发展分析

（四）四川省中小企业贷款扶持政策

八、重庆市中小企业贷款分析

（一）重庆市中小企业发展基本情况

（二）重庆市中小企业贷款主要机构

（三）重庆市中小企业贷款发展分析

（四）重庆市中小企业贷款扶持政策

第八章 2016年中国金融机构中小企业贷款分析

第一节国有银行中小企业贷款分析

一、中国银行

（一）中国银行发展简介

（二）中国银行经营状况分析

（三）中小企业信贷业务情况

（四）中小企业贷款选择标准

（五）扶持中小企业信贷措施

二、中国工商银行

（一）中国工商银行发展简介

（二）工商银行经营状况分析

（三）中小企业信贷业务情况

（四）中小企业贷款选择标准

（五）扶持中小企业信贷措施

三、中国建设银行

（一）中国建设银行发展简介

（二）建设银行经营状况分析

（三）建行中小企业信贷产品

（四）中小企业信贷业务情况

（五）扶持中小企业信贷措施

四、中国农业银行

（一）中国农业银行发展简介

（二）农业银行经营状况分析

（三）农行中小企业信贷产品

（四）中小企业信贷业务情况

（五）扶持中小企业信贷措施

第二节股份制银行中小企业贷款分析

一、招商银行

（一）招商银行发展简介

（二）招商银行经营状况分析

（三）中小企业信贷产品简述

（四）中小企业信贷业务情况

二、交通银行

（一）交通银行发展简介

（二）交通银行经营状况分析

（三）中小企业信贷产品简述

（四）中小企业信贷业务情况

三、民生银行

（一）民生银行发展简介

（二）民生银行经营状况分析

（三）中小企业信贷产品简述

（四）中小企业信贷业务情况

四、光大银行

（一）光大银行发展简介

（二）光大银行经营状况分析

（三）中小企业信贷产品简述

（四）中小企业信贷业务情况

五、兴业银行

（一）兴业银行发展简介

（二）兴业银行经营状况分析

（三）中小企业信贷产品简述

（四）中小企业信贷业务情况

六、平安银行

（一）平安银行发展简介

（二）平安银行经营状况分析

（三）中小企业信贷产品简述

（四）中小企业信贷业务情况

七、浦发银行

（一）浦发银行发展简介

（二）浦发银行经营状况分析

（三）中小企业信贷产品简述

（四）中小企业信贷业务情况

八、广发银行

（一）广发银行发展简介

（二）广发银行经营状况分析

（三）中小企业信贷产品简述

（四）中小企业信贷业务情况

第三节城市商业银行中小企业贷款分析

一、北京银行

（一）北京银行发展简介

（二）北京银行经营状况分析

（三）中小企业信贷业务情况

（四）扶持中小企业信贷措施

二、宁波银行

（一）宁波银行发展简介

（二）宁波银行经营状况分析

（三）中小企业信贷业务情况

（四）扶持中小企业信贷措施

三、南京银行

（一）南京银行发展简介

（二）南京银行经营状况分析

（三）中小企业信贷业务情况

（四）扶持中小企业信贷措施

四、江苏银行

（一）江苏银行发展简介

（二）江苏银行经营状况分析

（三）中小企业信贷业务情况

（四）扶持中小企业信贷措施

五、上海银行

（一）上海银行发展简介

（二）上海银行经营状况分析

（三）中小企业信贷业务情况

（四）扶持中小企业信贷措施

六、天津银行

（一）天津银行发展简介

（二）天津银行经营状况分析

（三）中小企业信贷业务情况

（四）扶持中小企业信贷措施

七、齐鲁银行

（一）齐鲁银行发展简介

（二）齐鲁银行经营状况分析

（三）中小企业信贷业务情况

（四）扶持中小企业信贷措施

八、重庆银行

（一）重庆银行发展简介

（二）重庆银行经营状况分析

（三）中小企业信贷业务情况

（四）扶持中小企业信贷措施

第四节外资银行中小企业贷款分析

一、渣打银行

（一）渣打银行发展简介

（二）银行金融产品及服务

（三）渣打银行经营状况分析

（四）渣打中小企业理财产品

（五）中小企业信贷业务情况

二、花旗银行

（一）花旗银行发展简介

（二）银行金融产品及服务

（三）花旗银行经营状况分析

（四）中小企业信贷业务情况

三、东亚银行

（一）东亚银行发展简介

（二）银行金融产品及服务

（三）东亚银行经营状况分析

（四）中小企业信贷业务情况

四、汇丰银行

（一）汇丰银行发展简介

（二）银行金融产品及服务

（三）汇丰银行经营状况分析

（四）中小企业信贷业务情况

五、美国银行

（一）美国银行发展简介

（二）银行金融产品及服务

（三）美国银行经营状况分析

（四）中小企业信贷业务情况

六、星展银行

（一）星展银行发展简介

（二）银行金融产品及服务

（三）中小企业信贷业务情况

第五节小额贷款公司发展分析

一、安徽省合肥市德善小额贷款股份有限公司

（一）公司发展规模分析

（二）公司主营业务介绍

（三）公司贷款客户介绍

（四）公司组织架构分析

（五）公司发展规划分析

（六）公司经营情况分析

（七）公司最新动向分析

二、安徽省合肥市国正小额贷款有限公司

（一）公司发展规模分析

（二）公司主营业务介绍

（三）公司贷款客户介绍

（四）公司组织架构分析

（五）公司经营情况分析

（六）公司竞争优势分析

（七）公司最新动向分析

三、安徽芜湖汇泽小额贷款股份有限公司

（一）公司发展规模分析

（二）公司主营业务介绍

（三）公司贷款客户介绍

（四）公司组织架构分析

（五）公司经营战略分析

（六）公司竞争优势分析

（七）公司最新动向分析

四、江苏无锡市锡山区阿福农村小额贷款有限公司

（一）公司发展规模分析

（二）公司主营业务介绍

（三）公司贷款客户介绍

（四）公司经营情况分析

（五）公司竞争优势分析

（六）公司最新动向分析

五、江苏扬中市盛大农村小额贷款有限公司

（一）公司发展规模分析

（二）公司主营业务介绍

（三）公司贷款客户介绍

（四）公司经营情况分析

（五）公司竞争优势分析

（六）公司最新动向分析

六、江苏镇江市丹阳天工惠农农村小额贷款有限公司

（一）公司发展规模分析

（二）公司主营业务介绍

（三）公司贷款客户介绍

（四）公司经营情况分析

（五）公司竞争优势分析

（六）公司最新动向分析

七、上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司

（一）公司发展规模分析

（二）公司主营业务介绍

（三）公司贷款客户介绍

（四）公司组织架构分析

（五）公司经营情况分析

（六）公司竞争优势分析

（七）公司最新动向分析

八、上海浦东新区张江小额贷款股份有限公司

（一）公司发展规模分析

（二）公司主营业务介绍

（三）公司贷款客户介绍

（四）公司股东结构分析

（五）公司经营情况分析

（六）公司竞争优势分析

（七）公司最新动向分析

九、浙江海宁宏达小额贷款股份有限公司

（一）公司发展规模分析

（二）公司主营业务介绍

（三）公司贷款客户介绍

（四）公司经营情况分析

（五）公司竞争优势分析

（六）公司最新动向分析

十、浙江湖州吴兴万邦小额贷款股份有限公司

（一）公司发展规模分析

（二）公司主营业务介绍

（三）公司经营情况分析

（四）公司竞争优势分析

（五）公司经营策略分析

（六）公司最新动向分析

第九章中小企业贷款风险管理及防范策略分析

第一节商业银行向中小企业贷款风险分析

一、银行控制中小企业贷款风险意义

二、商业银行中小企业贷款风险表现

三、商业银行中小企业贷款风险成因

四、商业银行中小企业贷款风险分析

第二节商业银行中小企业贷款风险管理研究

一、信息化建设提升风险控制水平

二、构建新型的信贷资产保全机制

三、创新资产管理不良资产证券化

四、提升金融服务和产品创新渠道

第三节商业银行中小企业贷款风险控制对策

一、建立长期而稳定的银企关系

二、建立分层级的信贷营销体制

三、完善中小企业金融服务政策

第十章 2017-2022年中小企业贷款市场前景分析

第一节 2017-2022年中小企业发展形势预测分析

一、中小企业发展面临的形势

二、中小企业发展思路和目标

三、中小企业成长的主要任务

四、中小企业工程和行动计划

五、中小企业发展的保障措施

第二节 2017-2022年中小企业信贷前景预测分析

一、中小企业贷款金融环境预测

二、未来中小企业信贷前景看好

三、中小企业贷款市场前景展望

第三节 2017-2022年中小企业贷款业务对策与建议

一、深度挖掘有潜力的优质客户

二、不断创新中小企业信贷产品

三、探索更有效的风险防范措施

关于行业研究报告

行业研究是开展一切咨询业务的基石，通过对特定行业的长期跟踪监测，分析行业需求、供给、经营特性、获取能力、产业链和价值链等多方面的内容，整合行业、市场、企业、用户等多层面数据和信息资源，为客户提供深度的行业市场研究报告，以专业的研究方法帮助客户深入的了解行业，发现投资价值和投资机会，规避经营风险，提高管理和运营能力。

对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。

行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。

行业研究的主要任务：

络进行一次系统的梳理，一份研究报告会对整个市场的脉络更为清晰，从而保证重大市场决策的正确性；

二、希望进入这个行业投资，阅读一份高质量的研究报告是您系统快速了解一个行业最快最好的方法，让您更加丰富翔实的掌握整个行业的发展动态、趋势以及相关信息数据，使得您的投资决策更为科学，避免投资失误造成的巨大损失。

因此，行业研究的意义不在于教导如何进行具体的营销操作，而在于为企业提供若干方向性的思路和选择依据，从而避免发生“方向性”的错误。

公司简介

中宏经略是一家专业的产业经济研究与产业战略咨询机构。成立多年来，我们一直聚焦在“产业研究”领域，是一家既有深厚的产业研究背景，又只专注于产业咨询的专业公司。我们针对企业单位、政府组织和金融机构，提供产业研究、产业规划、投资分析、项目可行性评估、商业计划书、市场调研、IPO 咨询、商业数据等咨询类产品与服务，累计服务过近10000家国内外知名企业；并成为数十家世界500强企业长期的信息咨询产品供应商。

公司致力于为各行业提供最全最新的深度研究报告，提供客观、理性、简便

的决策参考，提供降低投资风险，提高投资收益的有效工具，也是一个帮助咨询行业人员交流成果、交流报告、交流观点、交流经验的平台。依托于各行业协会、政府机构独特的资源优势，致力于发展中国机械电子、电力家电、能源矿产、钢铁冶金、嵌入式软件纺织、食品烟酒、医药保健、石油化工、建筑房产、建材家具、轻工纸业、出版传媒、交通物流、IT 通讯、零售服务等行业信息咨询、市场研究的专业服务机构。经过中宏经略咨询团队不懈的努力，已形成了完整的数据采集、研究、加工、编辑、咨询服务体系。能够为客户提供工业领域各行业信息咨询及市场研究、用户调查、数据采集等多项服务。同时可以根据企业用户提出的要求进行专项定制课题服务。服务对象涵盖机械、汽车、纺织、化工、轻工、冶金、建筑、建材、电力、医药等几十个行业。

我们的优势

强大的数据资源：中宏经略依托国家发展改革委和国家信息中心系统丰富的数据资源，建成了独具特色和覆盖全面的产业监测体系。经十年构建完成完整的产业经济数据库系统（含30类大行业，1000多类子行业，5000多细分产品），我们的优势来自于持续多年对细分产业市场的监测与跟踪以及全面的实地调研能力。

行业覆盖范围广：入选行业普遍具有市场前景好、行业竞争激烈和企业重组频繁等特征。我们在对行业进行综合分析的同时，还对其中重要的细分行业或产品进行单独分析。其信息量大，实用性强是任何同类产品难以企及的。

内容全面、数据直观：报告以本年度最新数据的实证描述为基础，全面、深入、细致地分析各行业的市场供求、进出口形势、投资状况、发展趋势和政策取向以及主要企业的运营状况，提出富有见地的判断和投资建议；在形式上，报告以丰富的数据和图表为主，突出文章的可读性和可视性。报告附加了与行业相关的数据、政策法规目录、主要企业信息及行业的大事记等，为业界人士提供了一

幅生动的行业全景图。

深入的洞察力和预见力：我们不仅研究国内市场，对国际市场也一直在进行职业的观察和分析，因此我们更能洞察这些行业今后的发展方向、行业竞争格局的演变趋势以及技术标准、市场规模、潜在问题与行业发展的症结所在。我们有多位专家的智慧宝库为您提供决策的洞察这些行业今后的发展方向、行业竞争格局的演变趋势以及技术标准、市场规模、潜在问题与行业发展的症结所在。

有创造力和建设意义的对策建议：我们不仅研究国内市场，对国际市场也一直在进行职业的观察和分析，因此我们更能洞察这些行业今后的发展方向、行业竞争格局的演变趋势以及技术标准、市场规模、潜在问题与行业发展的症结所在。我们行业专家的智慧宝库为您提供决策的洞察这些行业今后的发展方向、行业竞争格局的演变趋势以及技术标准、市场规模、潜在问题与行业发展的症结所在。

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