证券交易历年真题及答案5
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1.下列关于证券公司与客户之间的清算与交收的说法，错误的是( )。
A.证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节
B.证券公司与其客户之间的资金清算交收由客户自行负责完成
C.证券公司以法人名义集中在证券登记结算机构开立资金清算交收账户
D.证券公司接受客户委托代理的证券交易的清算交收均通过资金清算交收账户办理
【答案】B
【解析】B项证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成。
2.证券交收结果等数据由中国结算公司( )传送至证券公司。
A.每日 B.每工作日 C.每核算日 D.每交收日
【答案】A
【解析】证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至证券公司，供其对账和向客户提供余额查询等服务。证券公司根据中国结算公司数据，记录客户清算交收结果。
3.在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，下列关于证券公司与存管银行双方职责的说法，错误的是( )。
A.证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据完成客户资金的清算，更新客户资金账户的余额
B.存管银行负责根据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新，并进行客户资金账户余额与客户管理账户余额的核对
C.证券公司根据核对无误的清算结果向存管银行发送资金划付指令
D.存管银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付，完成客户证券交易的资金交收
【答案】A
【解析】A项证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据和存管银行发送的客户资金存取数据完成客户资金的清算，更新客户资金账户的余额，并向存管银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额。
4.客户证券交易由( )发起。
A.证券公司单方 B.客户单方
C.证券公司或客户单方 D.证券公司和客户双方
【答案】A
【解析】客户证券交易由证券公司单方发起。客户通过证券公司的资金账户及密码，采用证券公司提供的委托手段进行交易。
5.存管银行系统根据( )转账指令启动客户资金转账交易。
A.客户 B.证券公司 C.证券交易所 D.中国结算公司
【答案】A
二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1.在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，正确的表述是( )。[2010年5月真题]
A.证券公司与客户的资金清算交收在银行独立完成
B.存管银行根据证券公司的资金划付指令办理交收资金划付
C.证券公司与客户的资金清算交收在证券公司独立完成
D.证券公司与客户的资金清算交收，需要在证券公司和银行完成
【答案】BD
【解析】在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下，证券公司与客户的资金清算交收，需要由证券公司与存管银行(即客户在与证券公司合作的商业银行中指定的存放客户交易结算资金的银行)配合完成。
2.客户发出转账指令的方式包括( )。
A.存管银行的电话银行 B.存管银行的柜台服务
C.多媒体自助终端 D.证券公司的电话委托
【答案】ABCD
【解析】客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过存管银行提供的电话银行、网上银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式发出转账指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、网上交易、自助委托等方式发出转账指令。
3.下列关于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程的说法，正确的有( )。
A.证券公司接到客户委托买卖指令后对客户账户内资金和证券进行校验
B.校验通过后证券公司向交易所报送交易指令
C.中国结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件，并将清算交收文件发给证券公司
D.中国结算公司根据核对无误的清算结果制作资金划付指令发送给存管银行
【答案】ABC
【解析】D项证券公司根据核对无误的清算结果制作资金划付指令发送给存管银行。
4.客户交易结算资金第三方存管模式下的资金结算程序包括( )。
A.客户(含个人和机构)凭签约存款账户存折到存管银行营业网点的柜台办理现金存款
B.客户场内证券交易由证券公司与客户双端发起
C.证券公司接到客户委托买卖指令后对客户资金和证券账户进行资金和股份校验
D.登记结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件
【答案】ACD
【解析】B项客户场内交易应由证券公司单端发起。
5.下列关于客户交易结算资金第三方存管模式的说法，正确的有( )。
A.客户通过证券公司的资金账户及密码，利用证券公司提供的委托手段进行交易
B.登记结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件
C.存管银行清算后将发生变化的存管账户的资金余额发送到证券登记结算公司
D.客户交易完成后，通过存管银行与证券公司的联网系统将账户变动信息传送给证券公司，同步实时更新客户在证券公司对应资金账户余额
【答案】ABD
【解析】C项存管银行清算后将发生变化的存管账户的资金余额发送到证券公司。
三、判断题(正确的用A表示，错误的用B表示)
1.目前我国投资者的资金存取基本上都采用证券营业部自办资金存取方式。( )[2010年3月真题]
【答案】B
【解析】在我国证券市场发展过程中，投资者进行证券交易的资金存取方式曾先后有多种，如证券营业部自设资金柜台来办理客户的资金存取、将客户资金存取业务委托给银行代理、将证券营业部资金核算电脑系统与银行储蓄网络系统实现联网后进行银证转账存取等。目前，我国投资者的资金存取基本上都采用“客户交易结算资金第三方存管”的资金存取方式。
2.目前我国证券市场采用的是法人与自然人相结合的结算模式。( )
【答案】B
【解析】每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收。目前我国证券市场采用的是法人结算模式。
3.实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由中国结算公司根据成交记录按照业务规则自动办理。( )
【答案】A
4.转账交易启动后，存管银行将增加客户银行结算账户余额，相应减少客户管理账户余额证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。 )
【答案】B
【解析】转账交易启动后，存管银行将减少客户银行结算账户余额，相应增加客户管理账户余额和证券公司客户交易结算资金汇总账户余额，而由证券公司同步更新客户管理账户对应的资金账户余额。
5.存管银行根据证券公司的资金划付指令办理交收资金划付。( )
【答案】A
6.客户证券交易结算资金的取出，可以直接通过银行结算账户办理资金的提取或划转。
( )
【答案】B
【解析】客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转。
7.存管银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易，通过存管银行与证券公司联网系统获取证券公司对客户取出资金的校验结果。( )
【答案】A
8.在客户交易结算资金第三方存管的模式下，银行与证券公司的关系等同于会计和出纳的关系。( )
【答案】B
【解析】在客户交易结算资金第三方存管的模式下，银行与证券公司的关系应等同于出纳和会计的关系。
9.客户(含个人和机构)办理现金或转账取款时，可以直接从其存管账户中办理。( )
【答案】B
【解析】客户(含个人和机构)办理现金或转账取款时，不能直接从其存管账户中办理，而需先将其存管账户的资金转^苴签约存款账户后，从其签约存款账户办理现金或转账取款。