基础设施建设项目的风险管理研究
摘要：工程项目风险是指影响项目目标实现的所有不确定性因素
的集合。基础设施建设的项目投资大、参与主体多、建设周期长，
具有很大的风险性。本文以基础设施建设的风险管理流程为主线，
介绍了风险管理的各个环节，其中重点介绍了工程保险的作用与重
要性。
关键词：工程项目工程保险工程风险
abstract: the engineering project risk is that influence
project realizing the goal of the all of the uncertainty set.
the construction of infrastructure, project investment, more
participation body, construction cycle is long, has a great
risk. based on the construction of infrastructure, the risk
management process as the main line, introduces the risk
management of each link, of which mainly introduces the role
and importance of project insurance.
keywords: engineering project engineering insurance project
risk
1概述
在基础设施建设中，由于未来充满着不确定性，因此风险无处不
在，无时不有。风险如不被人所知，并未及时采取相应的措施，往
往会造成重大经济损失或严重人员伤亡。为了确保基础设施建设工
程顺利进行，科学的进行风险管理是很必要的。
风险管理，是指对风险认识、分析以及采取防范和处理措施等一
系列过程。具体地说，就是指风险管理的主体通过风险识别、分析
评估，并以此为
基础，采取主动行动，合理的使用回避、减少、分散或转移等方
法和技术对活动或事件所涉及的风险实行有效的控制．妥善地处理
风险事件造成的不利后果，以合理的成本保证安全、可靠地实现预
定的同标。基础设施建设的风险管理流程如图。
在工程建设之前，首先对整个项目有一个合理的认识，进行风险
识别，有无风险、风险的类型、可投保与否等；之后对风险评估，
评估各个风险的破坏程度、影响系数，并制定出风险应对计划；接
着，针对各个风险的特点进行投保，以降低风险；最后若风险来临，
有效及时应对。在整个风险管理过程中，监控各个环节，做到有问
题及时纠正、解决。
2风险识别
2.1风险识别的程序
风险识别是风险管理的首要工作。首先，要了解和识别可能产生
的风险因素，包括社会风险、政治风险、经济风险以及工程风险。
其次，结合将要投标和实施的工程进行具体、细致的研究和分析。
识别可保风险和不可保风险，编制风险管理计划。进行风险识别得
到一个工程风险清单，对于其中可保风险要进行投保，例如意外损
失风险和职业责任风险。对于剩余的不可保风险即除外责任要进一
步实行风险评估、风险应对以及风险监控。
2.2风险识别常用的方法
2.2.1德尔菲法
德尔菲法也称专家调查法。首先由项目风险管理人员选定和该项
目有关领域的专家，并与之建立直接的函询联系，通过函询进行调
查。收集意见后加以综合整理，然后将整理后的意见通过匿名的方
式返回专家再次征求意见，如此反复多次后，专家之间的意见将会
逐渐趋干一致，可以作为预测和识别风险的依据。
经验表明，采用该方法预测的时间不宜过长，时间越长准确性越
差，而且分析结果往往受组织者、参加者的主观因素影响。
2.2.2头脑风暴法
头脑风暴法，有时又称为智爆法，是最常用的风险识别方法。它
借助于专家的经验，通过会议，集思广益来获取信息的一种直观的
预测和识别方法。这种方法要求会议的领导者要善于发挥专家和分
析人员的创造性思维．通过与专家的相互交流和启发，达到相互补
充的效应，使预定的结果更加准确。
2.3武广客运专线工程建设风险识别的实例
武广客运专线工程建设运用德菲尔法和头脑风暴法，经过多次的
调查和专家的几轮讨论，按照风险级别系数，武广客运专线工程建
设的风险由重至轻排序为：与德方合作风险、进度风险、安全风险、
财务风险、质量风险、环境保护风险。由于篇幅所限，仅给出前三
项的风险级别差异，如图所示。
3.风险评估
3.1风险评估程序
风险评估是指风险分析与风险评价的全过程。
3.1.1风险分析
风险分析包括事件发生的概率和事件后果的估计两方面。概率分
析是指应用相关理论和方法，结合直接、间接经验，对特定系统危
害事件发生的概率进行主观和客观的分析、判断。
事件后果估计是指在特定情况下，分析可能导致的后果极其影响、
危害程度，分别称为情景分析和损失分析。
3.1.2风险评价
风险评价是指在风险分析的基础上，确定相应的标准，对各个因
素进行量化，得出更精确的结果，同时量化后可计算出系统的风险
概率、风险后果和风险值，科学判断该系统风险是否可以接受，需
不需要进一步加强安全措施和安全措施的具体强度。
3.2风险评估的方法
风险用层次分析法。
其应用原理为先分解后综合，整理和综合人们的主观判断，使定
性分析与定量分析有机结合，实现定量化决策。首先将所要分析的
问题层次化，根据问题的性质和要达到的总目标，将问题分解成不
同的组成因素，然后按照因素间的相互关系，将因素按不同层次聚
集组合，形成一个多层分析结构模型。最终归结为最低层方案、措
施、指标等，相对于最高层总目标重要程度的权值或相对优劣次序
的问题。
但层次分析法并没有取得人们预期的效果，在工程风险管理领域
仍然存在一定的缺陷。由于工程项目一般都较复杂，风险因素较多，
首先在结构分层上就具有一定的困难，一般层次分析法分析的风险
因素不易超过九个。而且由于判断矩阵与每个专家的主观评价有直
接的关系，是一种基于个人的经验及认识做出的，不同的专家给的
判断矩阵有很大的差别，因此可能导致结果的不同。加之工程项目
本身的特点具有唯一性，所以每个人的经验都不可能是绝对丰富
的，一些新的问题出现时，会由于完全缺少经验而无法做出准确的
判断，失去可操作性。
4结语
在我国基础设施建设非常多，全国很多城市都在修建地铁、公路
等，而建设者们对工程项目风险管理的意识还不够，因而非常有必
要对风险管理开展比较全面的、系统的定性与定量相结合的研究。
要充分认识工程保险的优势并且利用工程保险来保证自己的权益，
做好工程风险管理的每一步，来促进工程项目和工程项目管理的实
现。
参考文献
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