山东保监局2017年度保险法规测试样题（一）
——《保险公司合规管理办法》专题
一、单项选择
1.根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于合规中“规”的渊源的是（ ）。
A.保险行业协会的自律规定
B.监管规定
C.公司内部管理制度
D.诚实守信的道德准则
2.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行（ ）等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。
A.保险姓保、保监会姓监
B.为民监管、务实高效
C.主动合规、合规创造价值
D.集约发展、可持续发展
3.根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于合规风险的是（ ）。
A.保险公司因不合规的保险经营管理行为引发法律责任的风险
B.保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发财务损失的风险
C.保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发声誉损失的风险
D. 保险公司因不合规的保险经营管理行为引发客户流失的风险
4.根据《保险公司合规管理办法》，对保险公司合规管理承担最终责任的主体是（ ）。
A.保险公司股东大会
B.保险公司董事长
C.保险公司董事会
D.保险公司监事会
5.根据《保险公司合规管理办法》，决定合规负责人聘任、解聘及报酬事项的主体是（ ）。
A.保险公司总经理
B.保险公司监事长
C.保险公司股东大会
D.保险公司董事会
6.根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于保险公司董事会应当履行的合规职责的是（ ）。
A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通
D.对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议
7.根据《保险公司合规管理办法》，下列不属于保险公司总经理履行合规职责的是（ ）。
A.保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通
B.每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核公司年度合规管理计划
C.审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告
D.发现公司有不合规的经营管理行为的，应当及时制止并纠正，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告
8.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司应当设立合规负责人，合规负责人是保险公司的（ ）。
A.部门负责人
B.监事会成员
C.高级管理人员
D.董事会成员
9.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司解聘合规负责人的，应当在解聘后（ ）个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由。
A.3 B.5
C.10 D.15
10.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司省级分公司（ ）设置合规管理部门。
A.可以
B.应当
C.根据自身实际情况
D.根据业务规模
11.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司（ ）根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要，在其他分支机构设置合规管理部门或者合规岗位。
A.可以 B.应当
C.不得 D.不应
12.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司总公司和省级分公司应当为合规管理部门以外的其他各部门配备（ ）。
A.兼职合规人员
B.专职合规人员
C.专业合规人员
D.全职合规人员
13.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司应当建立（ ）防线的合规管理框架，确保各防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理，形成合规管理的合力。
A.两道 B.三道
C.四道 D.五道
14.根据《保险公司合规管理办法》，（ ）履行合规管理的第一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。
A.保险公司合规管理部门和合规岗位
B.保险公司稽核部门
C.保险公司内部审计部门
D.保险公司各部门和分支机构
15.根据《保险公司合规管理办法》，（ ）履行合规管理的第二道防线职责，向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。
A.保险公司各部门和分支机构
B.保险公司合规管理部门和合规岗位
C.保险公司内部审计部门
D.保险公司稽核部门
二、多项选择
1.根据《保险公司合规管理办法》，合规是指保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合（ ）。
A.法律法规
B.监管规定
C.公司内部管理制度
D.诚实守信的道德准则
2.根据《保险公司合规管理办法》，合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发（ ）的风险。
A.法律责任 B.财务损失
C.人才流失 D.声誉损失
3.根据《保险公司合规管理办法》，合规管理是保险公司通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展（ ）等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
A.合规审核
B.合规风险监测、合规考核
C.合规检查
D.合规培训
4.根据《保险公司合规管理办法》，下列说法正确的是（ ）。
A.合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作
B.保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，努力培育公司全体保险从业人员的合规意识
C.保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、合规创造价值等合规理念
D.保险集团（控股）公司应当建立集团整体的合规管理体系，加强对全集团合规管理的规划、领导和监督，提高集团整体合规管理水平
5.根据《保险公司合规管理办法》，下列属于保险公司监事或者监事会应当履行的合规职责的是（ ）。
A.监督董事和高级管理人员履行合规职责的情况
B.审核公司年度合规报告
C.对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议
D.向董事会提出撤换公司合规负责人的建议
6.根据《保险公司合规管理办法》，下列属于保险公司分公司和中心支公司总经理应当履行的合规职责的是（ ）。
A.每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核公司年度合规管理计划
B.发现公司有不合规的经营管理行为的，应当及时制止并纠正，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告
C.协助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能
7.根据《保险公司合规管理办法》，合规负责人不得兼管公司的（ ）等可能与合规管理存在职责冲突的部门，保险公司总经理兼任合规负责人的除外。
A.业务 B.财务
C.资金运用 D.内部审计部门
8.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司分支机构的合规管理部门、合规岗位应当对（ ）负责。
A.上级公司负责人
B.上级公司合规管理部门或者合规岗位
C.总公司稽核部
D.所在分支机构的负责人
9.根据《保险公司合规管理办法》，下列属于合规管理部门职责的是（ ）。
A.协助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划
B.组织协调公司各部门和分支机构制订、修订公司合规管理规章制度；
C.组织实施合规审核、合规检查
D.组织实施合规风险监测，识别、评估和报告合规风险
10.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司应当保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有下列哪些权利（ ）。
A.为了履行合规管理职责，通过参加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取信息
B.对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查，可外聘专业人员或者机构协助工作
C.享有通畅的报告渠道，根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会授权的专业委员会、董事会报告
D.董事会确定的其他权利
11.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司及其相关责任人违反该规定的，中国保监会可以根据具体情况采取下列哪些监管措施（ ）。
A.责令限期改正
B.调整公司治理评级
C.监管谈话
D.行业通报
12.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司年度合规报告应当包括下列哪些内容（ ）。
A.重要业务活动的合规情况
B.合规评估和监测机制的运行
C.存在的主要合规风险及应对措施
D.合规培训情况
13.根据《保险公司合规管理办法》，保险公司应当定期组织识别、评估和监测下列哪些事项的合规风险（ ）。
A.业务行为
B.财务行为
C.资金运用行为
D.机构管理行为
14.根据《保险公司合规管理办法》，合规政策是保险公司进行合规管理的纲领性文件，应当包括下列哪些内容（ ）。
A.公司进行合规管理的目标和基本原则
B.公司倡导的合规文化
C.公司合规管理框架和报告路线
D.公司识别和管理合规风险的主要程序
15.根据《保险公司合规管理办法》，合规人员应当具有与其履行职责相适应的资质和经验，具有（ ）等方面的专业知识，并熟练掌握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度。
A.法律
B.保险
C.财会
D.金融